民生加银中枢财富股票C: 民生加银中枢财富股票型证券投资基金(C类份额)基金居品贵寓选录更新

          民生加银中枢财富股票型证券投资基金(C 类份额)                         基金居品贵寓选录更新                                               编制日历：2024 年 10 月 25 日                        送出日历：2024 年 11 月 4 日           本选录提供本基金的要害信息，是招募证实书的一部分。           作出投资决定前，请阅读圆善的招募证实书等销售文献。 一、居品大致 基金简称      民生加银中枢财富股票           基金代码             012214 下属基金简称    民生加银中枢财富股票 C         下属基金交游代码         012215           民生加银基金经管有限公                           中国工商银行股份有限公 基金经管东说念主                          基金托管东说念主           司                                     司                                上市交游所及上市日 基金合同成效日   2021 年 11 月 4 日                       -                                期 基金类型      股票型                  交游币种             东说念主民币 运作步地      平方通达式                通达频率             每个通达日                                运行担任本基金基金 基金司理      王亮                   司理的日历                                证券从业日历           2007 年 9 月 1 日           《基金合同》成效后，衔接 20 个责任日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者           基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在如期证明中赐与透露；连 其他        续 60 个责任日出现前述情形的，基金经管东说念主应当在 10 个责任日内向中国证监会报           告并建议贬责决策，如握续运作、颐养运作步地、与其他基金合并或者阻隔基金合           同等，并在 6 个月内召开基金份额握有东说念主大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资指标与投资策略 请投资者阅读《招募证实书》第九章了解凝视情况           本基金在合理的财富建树基础上，主要投资优质上市公司的中枢财富，通过从下到上 投资指标           的深度挖掘、精选个股，力求为基金份额握有东说念主获取恒久郑重的逾额讲述。           本基金的投资规模包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以过甚他经中           国证监会批准或注册刊行上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、处所政府           债、金融债、企业债、公司债、次级债、可颐养债券（含分裂交游可转债的纯债部分）   、           可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券））   、财富营救证券、 投资规模      债券回购、同行存单、银行进款、现款、股指期货、国债期货、股票期权以及经中国           证监会批准允许基金投资的其它金融器具（但需妥当中国证监会的运筹帷幄法则）    。           如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行妥当递次后，           不错将其纳入投资规模。           本基金的投资组合比例为：股票财富的比例为基金财富的 80%-95%，其中投资于港股                         民生加银中枢财富股票型证券投资基金(C 类份额)基金居品贵寓选录更新          通标的股票不跳跃股票财富的 50%，投资于中枢财富主题运筹帷幄股票的财富比例不低于          非现款基金财富的 80%。每个交游日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票期权合          约需交纳的交游保证金后，应当保握不低于基金财富净值的 5%的现款或到期日在一年          以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。          如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例适度，基金经管东说念主在履行妥当递次          后，不错颐养上述投资品种的投资比例。          本基金投资策略包括大类财富建树策略、股票投资策略、债券投资策略、股指期货投          资策略、国债期货投资策略、股票期权投资策略、财富营救证券投资策略。其中：本          基金所称具有“中枢财富”的公司是指公司在历史诚信记载精致的基础上，具有专注          进步公司主贸易务的特定掌握资源、不可替代性技艺的分娩或谋略条款等可鼓动公司          可握续发展的中枢竞争力。本基金对上市公司的“中枢财富”主要从以下几个方面：          公司具备凸起的研发立异技艺，同期领有技艺颐养、技艺保护技艺，提高分娩遵守、          保握居品互异性，这种内在的增长能源可随外部环境变化作念出快速响应，赋予公司强          大的竞争上风、带来专科技艺壁垒，一定时期内难以被其他竞争敌手效法、替代或超          越。          特定资源的掌握性设备、谋略或使用权，如分娩原材料、交通条款、信息条款等，还          包括公司所特有的战术条款，如享有战术优惠待遇等，这些掌握上风与稀缺性资源能 主要投资策略          赋予公司先天不足的竞争上风。          成本上风主要指公司具有较强议价技艺、范畴效益等上风，能以更低的价钱参与市集          竞争，使客户不错较少的支拨得到更多的居品和工作，提高公司的市集占有率。          品牌影响力响应了猝然者对品牌的招供进程，优秀的品牌领有诚信度、驰名度、好意思誉          度等，是给公司带来溢价、产生升值的一种无形财富。遒劲的品牌影响力使得公司拥          有行业领军的市集份额和浩大的增长前景。          以中枢财富为主题，本基金将重心建树运筹帷幄行业中领有上述中枢资源或技艺的上市公          司刊行股票。          同期，本基金将对关联公司的发展进行密切追踪，跟着公司的不断发展，运筹帷幄上市公          司的规模也会相应改造，本基金在履行妥当递次后可颐养上述界定圭臬。本基金由于          上述原因颐养界定规模应实时奉告托管东说念主，并在更新的招募证实书中进行公告。          沪深 300 指数收益率×65%+恒生玄虚指数收益率（经汇率估值颐养后）×20%+中债综 事迹比较基准          合指数收益率×15%          本基金是股票型证券投资基金，预期风险和预期收益高于搀杂型基金、债券型基金和 风险收益特征   货币市集基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投          资标的、市集轨制以及交游功令等互异带来的特有风险。 (二) 投资组合伙产建树图表/区域建树图表                          第 2页 共 6页                            民生加银中枢财富股票型证券投资基金(C 类份额)基金居品贵寓选录更新 注：由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。 (三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1、基金合同成效曩昔/基金份额增设曩昔的运筹帷幄数据按推行存续期预备，不按通盘这个词当然年度进行折算。 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售运筹帷幄用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                     收费步地/费率                /握有期限（N）     申购费                   M≥0                         0 元/笔   （前收费）                    N＜7 天                       1.50%   赎回费            7 天≤N＜30 天                    0.50%                    N≥30 天                      0.00% (二) 基金运作运筹帷幄用度 以下用度将从基金财富中扣除：                             第 3页 共 6页                            民生加银中枢财富股票型证券投资基金(C 类份额)基金居品贵寓选录更新 用度类别          收费步地/年费率或金额                          收取方 经管费                1.20%                        基金经管东说念主和销售机构 托管费                0.20%                          基金托管东说念主 销售工作费              0.40%                           销售机构 审计用度            30,000.00 元                      司帐师事务所 信息透露费           120,000.00 元                     法则透露报刊         基金合同成效后与基金运筹帷幄的讼师费、基         金份额握有东说念主大会用度等不错在基金财产         中列支的其他用度，按照国度关联法则和 其他用度                                             运筹帷幄工作机构         基金合同商定在基金财产中列支。用度类         别详见本基金基金合同及招募证实书或其         更新。 注：1、审计用度、信息透露费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行 金额以基金如期证明透露为准。 (三) 基金运作玄虚用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握有时期，投资者需支拨的运作费率如下表：                    民生加银中枢财富股票 C                                  基金运作玄虚费率（年化） 握有时期                                    1.92% 注：基金运作玄虚费率=固定经管费率+托管费率+销售工作费率（若有）+其他运作用度统统占基金逐日平均 财富净值的比例（年化）。基金经管费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报透露的运筹帷幄数据为基准测算。 四、风险揭示与要害教导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募证实书》等销售文献。    基金在投资运作经过中可能濒临多样风险，既包括市集风险，也包括基金自己的经管风险、技艺风险、 合规风险以及本基金特有风险等。    本基金特有风险：    杠杆风险：因股指期货采用保证金交游而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。    基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金财富可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动 方针不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约缓期操作时，基金财富可能因股指期货合约 之间价差的相配变动而碰到缓期风险。    股指期货缓期时的流动性风险：本基金握有的股指期货头寸需要进行缓期操作，平仓握有的股指期货合 约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流动性欠安、交游量不实时，将会导致缓期操作膨大难度 提高、交游成本增多，从而可能对基金财富形成不利的影响。    期货盯市结算轨制带来的现款经管风险：股指期货摄取保证金交游轨制，保证金账户实行当日无欠债结 算轨制，资金经管要求高。当市集握续向不利方针波动导致期货保证金不及，若是未能在法则的时刻内补足                             第 4页 共 6页                    民生加银中枢财富股票型证券投资基金(C 类份额)基金居品贵寓选录更新 保证金，按法则将被强制平仓，可能给基金财富带来超出预期的亏空。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍握有未平仓合约，交游所将按照交割结算价将账 户握有的合约进行现款交割，因此无法继续握有到期合约，具有到期日风险。   敌手方风险：基金经管东说念主诳骗基金财富投资于股指期货时，会勤奋弃取资信情景优良、风险适度技艺强 的期货公司当作经纪商，但不成根绝在极点情况下，所弃取的期货公司在交游经过中存在作歹、违法谋略行 为或歇业算帐导致基金财富碰到亏空。   连带风险：为基金财富进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规 定的时刻内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金财富可能因被连带 强行平仓而碰到亏空。   未平仓合约不成继续握有风险：由于国度法律、法则、战术的变化、中金所交游功令的修改、紧迫措施 的出台等原因，基金财富握有的未平仓合约可能无法继续握有，基金财富必须承担由此导致的亏空。   国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所握有 的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波 动，影响套期保值或套利成果，使之发生巧合损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流畅量风险，是 指期货合约无法实时以所但愿的价钱竖立或了结头寸的风险，此类风险经常是由市集穷乏广度或深度导致 的；另一类为资金量风险，是指资金量无法知足保证金要求，使得所握有的头寸濒临被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类财富的投资中将财富营救证券纳入到投资规模当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的财富营救证券之债务东说念主出现负约，或在交游经过中发生交收负约，或由于资 产营救证券信用质地镌汰导致证券价钱下落，形成基金财产亏空。   ②利率风险：市集利率波动会导致财富营救证券的收益率和价钱的变动，一般而言，若是市集利率上 升，本基金握有财富营救证券将濒临价钱下落、本金亏空的风险，而若是市集利率下落，财富营救证券利息 的再投资收益将濒临下落的风险。   ③流动性风险：受财富营救证券市集范畴及交游活跃进程的影响，财富营救证券可能无法在合并价钱水 平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金财富濒临再投资风险。   ⑤操派头险：基金运筹帷幄当事东说念主在业务各方法操作经过中，因里面适度存在劣势或者东说念主为身分形成操作失 误或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、交游空幻、IT 系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集行径受到适度或合同不成正常膨大，导致基金财产的 亏空。   本基金的投资规模包括股票期权，股票期权的风险主要包括市集风险、流动性风险、保证金风险、信用 风险和操派头险等。市集风险指由于标的价钱变动而产生的繁衍品的价钱波动。流动性风险指当基金交游量 大于市集可报价的交游量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金知足竖立或者看护繁衍品合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指交游敌手不肯或无法履行协议的风险。操派头险则指因交 易经过、交游系统、东说念主员疏失、或其他不可预期时刻所导致的亏空。   ①港股交游失败风险   港股通业务试点时期存在逐日额度适度。在香港纠合交游通盘限公司开市前阶段，当日额度使用终了 的，新增的买单报告将濒临失败的风险；在联交所握续交游时段，当日额度使用终了的，当日本基金将濒临 不成通过港股通进行买入交游的风险。若是畴昔港股通运筹帷幄业务功令发生变化，以新的业务功令为准。   ②汇率风险   本基金以东说念主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相对于东说念主民币的汇率变化将会                     第 5页 共 6页                            民生加银中枢财富股票型证券投资基金(C 类份额)基金居品贵寓选录更新 影响本基金以东说念主民币计价的基金财富价值，从而导致基金财富濒临潜在风险。东说念主民币对港币的汇率的波动也 可能加大基金净值的波动，从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时刻延长或是汇率数据空幻等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产 生不利影响。   ③境外市集的风险   本基金通过内地与香港股票市集交游互联互通机制投资于香港市集，投资将受到香港市集宏不雅经济运 行情况、货币战术、财政战术、税收战术、产业战术、交游功令、结算、托管以过甚他运派头险等多种身分 的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金财富濒临潜在风险。   本基金的一部分财富将可能投资于流畅受限证券。流畅受限证券包括非公设备行股票、公设备行股票网 下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交游证券，所包括的风险主要有由锁如期导致的流动性风 险，以及由估值方法的原因导致的本基金的基金净值偏离所握有股票的收盘价所对应的净值等风险。 (二) 要害教导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金经管东说念主依照恪称背负、忠实信用、严慎发愤的原则经管和诳骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。    基金居品贵寓选录信息发生要害变更的，基金经管东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的运筹帷幄信息，敬请同期温存基金经管东说念主发布的运筹帷幄临时公告等。    对于本基金的争议贬责步地，请投资者温存本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他贵寓查询步地   以下贵寓详见基金经管东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户工作电话 400-8888-388 运筹帷幄。                             第 6页 共 6页