民生加银瑞丰一年定开债券发起: 民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证         券投资基金       更新招募说明书     【本基金不向个东谈主投资者公开销售】   基金照料东谈主：民生加银基金照料有限公司   基金托管东谈主：渤海银行股份有限公司         二〇二四年十二月         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                      蹙迫教导   民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”） 经2022年8月18日中国证监会证监许可【2022】1874号文注册。   基金照料东谈主保证本招募说明书的内容确凿、准确、无缺。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集前程作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器用，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其捏有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临万般风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的照料风险、技艺风险、合规风险以及本基金私有风险等。多量赎回风险是开 放式基金所私有的一种风险，对本基金而言，即当单个怒放日基金的净赎回央求 跳跃上一劳动日基金总份额的百分之二十时，投资东谈主将可能无法实时赎回捏有的 沿路基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金， 低于搀和型基金和股票型基金。投资者应当致密阅读基金招募说明书、基金合同、 基金家具贵府概要等基金信息流露文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的 投资目的、投资期限、投资训戒、资产情景等判断基金是否和自身的风险承受能 力相适应，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险， 并通过基金照料东谈主或基金照料东谈主寄予的具有基金销售业务履历的其他机构购买基 金。   基金照料东谈主承诺依照恪尽责守、真诚信用、严慎尽力的原则照料和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹相等净 值上下并不预示其畴昔事迹阐扬，基金照料东谈主照料的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹阐扬的保证。基金照料东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则， 在作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行包袱。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应致密阅读本招募说明书。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金以依期怒放方式运作，本基金的闭塞期为自基金合同顺利之日起（包 括基金合同顺利之日）或自每一怒放期扫尾之日次日起（包括该日）至该闭塞期 首日所对应的一年年度对日的前一日止。本基金的首个闭塞期为自基金合同顺利 之日起（包括基金合同顺利之日）至基金合同顺利日所对应的一年年度对日的前 一日止。首个闭塞期扫尾之后第一个劳动日起（包括该日）进入首个怒放期，第 二个闭塞期为首个怒放期扫尾之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日所对应的 一年年度对日的前一日止，依此类推。在本基金的闭塞运作期间，基金份额捏有 东谈主不成赎回基金份额，因此，若基金份额捏有东谈主错过某一怒放期而未能赎回，其 份额将转入下一闭塞期，至少至下一怒放期方可赎回。   本基金单一投资者捏有基金份额比例可达到或者跳跃基金份额总和的50%， 且本基金不向个东谈主投资者公开销售。   除非另有说明，本次招募说明书所载的内容截止日为2024年11月29日，其中 基金照料东谈主信息更新至2024年12月12日，联系财务数据和净值阐扬截止日为2024 年09月30日（财务数据未经审计）。                          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  第一部分 弁言   《民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》（以 下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运 作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露照料办法》（以下简称“《信息流露 办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险照料端正》（以下简称“《流 动性风险照料端正》”）相等他联系法律法例与《民生加银瑞丰一年依期怒放债券 型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金照料东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性敷陈或者紧要遗漏， 并对其确凿性、准确性、无缺性承担法律劳动。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募。本招募说明书由基金照料 东谈主解释。本基金照料东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基 金份额，其捏有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的皆备承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同相等他联系端正享有权利、承担义务。基金份额捏有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额捏有东谈主的权利和义务，应留意查阅基金合同。         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何灵验检阅和补充 年依期怒放债券型发起式证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验检阅 和补充 式证券投资基金招募说明书》相等更新 资基金基金家具贵府概要》相等更新 资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以相等他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议检阅，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的检阅 开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其时常作念出的检阅 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息流露照料办法》及颁布机关对其时常作念出的检阅           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其时常作念出的检阅 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险照料端正》及颁布机关对其时常 作念出的检阅 会 的法律主体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资照料办法》（包括其时常检阅）及相关法律法例端正使用来 自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者 和东谈主民币及格境外机构投资者 金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称， 但本基金不向个东谈主投资者公开销售 照料东谈主固有资金、基金照料东谈主高等照料东谈主员或基金司理（指基金照料东谈主职工中照章 具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的基金司理，同期也包括基金司理之外 公司投研东谈主员）等东谈主员的资金 份额捏有期限不少于3年的基金照料东谈主的股东、基金照料东谈主或基金照料东谈主高等照料 东谈主员、基金司理（指基金照料东谈主职工中照章具有基金司理履历者，包括但不限于本          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金的基金司理，同期也包括基金司理之外公司投研东谈主员）等东谈主员 办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及依期定额投资等业务 监会端正的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金照料东谈主订立了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理和结算、 代理披发红利、建立并支捏基金份额捏有东谈主名册和办理非走动过户等 有限公司或接受民生加银基金照料有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额相等变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调换、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金照料东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面证实的日 期 清理完了，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跳跃3个月 期怒放的运作模式 日）或自每一怒放期扫尾之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日所对应的一年年 度对日的前一日止。本基金的首个闭塞期为自基金合同顺利之日起（包括基金合同 顺利之日）至基金合同顺利日所对应的一年年度对日的前一日止。首个闭塞期扫尾          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 之后第一个劳动日起（包括该日）进入首个怒放期，第二个闭塞期为首个怒放期结 束之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日所对应的一年年度对日的前一日止，以 此类推。本基金闭塞期内不办理申购与赎回业务，也不上市走动 怒放期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个怒放期不少于2个劳动日且最 长不跳跃20个劳动日，怒放期的具体时刻以基金照料东谈主届时公告为准，且基金照料 东谈主最迟应于怒放期前2日进行公告。如闭塞期扫尾后或在怒放期内发生不可抗力或 其他情形致使基金无法按时怒放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎 回业务的，怒放期时刻顺延，直至称心怒放期的时刻要求，具体时刻以基金照料东谈主 届时公告为准 中不存在对应日历的，则该年度对日为该特定日历在后续日积年度中的对应月度的 临了一日。如该年度对日为非劳动日的，则顺延至下一个劳动日 放日 表率基金照料东谈主所照料的怒放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金照料东谈主 和投资东谈主共同遵循 购买基金份额的行动 的端正央求购买基金份额的行动 说明书端正的条件要求将基金份额兑换为现金的行动        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 灵验公告端正的条件，央求将其捏有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额调换 为基金照料东谈主照料的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金调换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调换中转入央求份 额总和后的余额)跳跃上一劳动日基金总份额的20%的情形 完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款相等他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息流露办法》端正的互联网网站（包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子流露网站）等媒介 理信用风险的信用繁衍器用          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金额，各项支付和结算以此金额为贪图基准 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个走动日以上的逆回购与银行 依期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、勾引受限的新股 及非公开采行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或走动的债券 等 的方式，将基金诊治投资组合的市集冲击成安分派给实验申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到公谈对待 户进行处置清理，目的在于灵验进犯并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险照料器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细目性的 资产              民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金照料东谈主     一、基金照料东谈主概况     称呼：民生加银基金照料有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：李业弟     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督照料委员会证监许可20081187 号     组织神气：有限劳动公司（外商投资、非独资）     注册成本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续筹办     筹办范围：基金召募、基金销售、资产照料和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（捏股63.33％）、加拿大皇 家银行（捏股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（捏股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     商量东谈主：张冬梅     民生加银基金照料有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：计谋发展委员会、审计委员会、合规与风险照料委员会、薪酬与提名委员会； 筹办照料层下设专门委员会：投资决策委员会、风险收敛委员会、公募家具委员会 和私募家具委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照管投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益商量部、固定收益部、固收商量部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、家具研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈照料部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支捏部、走动部、监察稽核 部、风险照料部、运营照料部、信息技艺部、深圳照料总部、详尽照料部、筹备财 务部、纪委办公室等部门。             民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商照料硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主捏劳动）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融行状部成都分部、西部分部市集总监，交通金融行状部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行行状部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 捏劳动）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产照料部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产照料有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，照料学硕士。历任中国工商银行总行信贷照料部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险照料部家具风险照料中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产照料有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行走动银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银成本控股有限公司非实施董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产照料）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照管、常务董事、携带团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited实施董事，民生加银资产照料有限公 司董事。    赵治平先生：董事，体裁学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行实施 董事，德意志银行董事总司理、境内私东谈主钞票照料主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾市集主管，瑞士信贷集团董事总司理、钞票管        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 理大中华及香港市集团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、钞票照料北亚区私东谈主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所技艺员，陕西省国际 信赖股份有限公司神气司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权照料部部门总司理、金融发展照料部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资照料部总司理，陕西金融资产照料股份有限公司监事， 陕投股权投资基金照料（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资照料有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金照料（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤独董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 锻练，理想集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开采投资公司金融资产照料部主任兼国融资产照料公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、计谋发展部副主任兼国度开采投资公司商量中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主捏劳动）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照管人，中国社 会科学院商量生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤独董事，重庆国际信赖股份有限公司孤独董事。   谭小芬先生：孤独董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教导，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学锻练劳动部部长、东谈主事处处长、东谈主才劳动办公室主任、中央财经大学发展贪图处 处长、学科确立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济照料学院教导，栽植 部后生长江学者，蓝天筹备超卓后生学者，应用经济学商量生栽植委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司孤独董事、杭州海康威视数字技艺股份有限公司孤独董事。   于学会先生：孤独董事，法学学士。从事过10年企业筹办照料劳动。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤独董事。   李志彤先生：监事会主席，照料学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产照料公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 照料有限公司筹备财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产照料公司筹备财        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务部副总司理，中国长城资产照料公司资金财务部副总司理、资金营运行状部副总 司理（主捏劳动）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商照料硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（实施董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资照料部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资照料部副总司理，西安高新技艺产业风险投资有限劳动公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商照料硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金照料股份有限公司、信达澳亚基金照料有限公司，2008年7月加入民生加银基金 照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司运营照料部总监。   王涛先生：监事，工商照料硕士。曾赴任于中国确立银行成都市第八支行信贷 科、中国确立银行总行投资托管业务部、长盛基金照料有限公司家具开采部。2019 年加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司家具研发部总 监。   周晓芳女士：监事，照料学硕士。曾赴任于泰康资产照料有限劳动公司运行保 障部、鸠合走动室。2020年加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司走动部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金照料有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金照料有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商照料硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融行状部、董事会计谋发展与投资照料委员 会办公室。2018年加入民生加银基金照料有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金照料有限公司董事会秘书。   刘静女士：防守长，照料学博士。曾赴任于中国证监会稽察总队、稽察局。 照料有限公司防守长，民生加银资产照料有限公司监事。   姚航女士：中国东谈主民大学商学院工商照料硕士，20年证券从业经历。自2001年 任东方基金照料有限劳动公司债券走动员、基金司理、固定收益部副总司理（主捏 劳动）。2019年3月加入民生加银基金照料有限公司，现任基金司理。自2019年7月 于今担任民生加银兴盈债券型证券投资基金基金司理；自2020年4月于今担任民生 加银鑫通债券型证券投资基金基金司理；自2020年8月于今担任民生加银嘉益债券 型证券投资基金基金司理；自2020年12月于今担任民生加银汇智3个月依期怒放债 券型证券投资基金基金司理；自2021年3月于今担任民生加银鑫福活泼配置搀和型 证券投资基金基金司理；自2022年12月于今担任民生加银瑞丰一年依期怒放债券型 发起式证券投资基金基金司理；自2023年4月于今担任民生加银聚鑫三年依期怒放 债券型证券投资基金基金司理。自2019年8月至2021年2月担任民生加银鑫安纯债债 券型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银睿通3个月 依期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理；自2020年9月至2021年10月担任民 生加银瑞鑫一年依期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理；自2021年4月至 年3月担任民生加银汇利搀和型证券投资基金基金司理；自2021年3月至2022年6月 担任民生加银聚利6个月捏有期搀和型证券投资基金基金司理；自2019年7月至2022        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 年12月担任民生加银和鑫依期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照管投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益商量部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收商量部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险照料部总监丁辉、走动部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益商量部总监王亮、风险照料部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户搭理二部总监刘霄汉、专户搭理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收商量部总监韩晟、风险照料部总监丁辉、 走动部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险照料部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金照料东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》相等他联系端正，基金照料东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 收益； 法律行动；   四、基金照料东谈主承诺 制轨制，采取灵验措施，驻扎违背《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 度，采取灵验措施，驻扎以下《基金法》、《运作办法》不容的行动发生：   （1）将基金照料东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事相关的走动行动；   （7）大意职守，不按照端正履行职责；   （8）法律法例和中国证监会不容的其他行动。 联系法律法例及行业表率，真诚信用、尽力尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法筹办；          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）违背基金合同或托管左券；  （3）毁伤基金份额捏有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；  （5）拒却、打扰、贫寒或严重影响中国证监会照章监管；  （6）大意职守、顿然权柄，不按照端正履行职责；  （7）泄露在职职期间明察的联系证券、基金的生意玄妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹备等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相关 的走动行动；  （8）除按法律法例、基金照料公司轨制进行基金投资外，平直或曲折进行其 他股票走动；  （9）违背证券走动时局业务司法，利用对敲、倒仓等妙技主宰市集价钱，扰 乱市集顺次；  （10）有益毁伤投资东谈主相等他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不正派妙技谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息流露不确凿，有误导、讹诈因素；  （14）法律法例和中国证监会不容的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取灵验措施，保证基金财产不必于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷劳动的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外；  （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕走动、主宰证券走动价钱相等他不正派的证券走动行动；  （7）法律、行政法例和中国证监会端正不容的其他行动。  五、基金司理承诺           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 谋取最大利益； 露在职职期间明察的联系证券、基金的生意玄妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相关的走动行动；   六、基金照料东谈主的里面收敛轨制   本基金照料东谈主即民生加银基金照料有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、灵验筹办，真贵、化解筹办风险和所照料的资产运作风险，充分保护资 产寄予东谈主、公司和公司股东的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金照料公司 里面收敛指导办法》等法律法例和中国证监会的联系文献，以及《民生加银基金管 理有限公司轨则》，制定《民生加银基金照料有限公司里面收敛大纲》。   里面收敛体系是指公司为真贵和化解风险，保证筹办运作适当公司的发展贪图， 在充分琢磨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用照料方法、实施操作程 序与收敛措施而形成的系统。里面收敛轨制是公司为完结里面收敛宗旨而建立的一 系列组织机制、照料办法、操作圭表与收敛措施的总称。   里面收敛轨制由公司轨则、里面收敛大纲、基本照料轨制、部门照料轨制、各 项具体业务司法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受滋扰，保养股东的正当权益。   （2）保证公司筹办运作严格遵循国度联系法律法例和行业监管司法，自愿形 成称职筹办、表率运作的筹办想想和筹办理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、实施和监督机制。   （4）真贵和化解筹办风险，提高筹办照料效益，确保筹办业务的稳健运行和 受托资产的安全无缺，完结公司的捏续、褂讪、健康发展。   （5）确保公司筹办宗旨和发展计谋的获胜实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息确凿、准确、无缺、实时。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）健全性原则。里面收敛须秘籍公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、实施、监督、反馈等各个才略。  （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理适用的内控圭表， 并当令诊治和不休完善，保养内控轨制的灵验实施。  （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保捏相对孤独，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹办照料方法镌汰运作成本，提高经 济效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛恶果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当适当国度法律、法例、规章和各项 端正。  （2）全面性原则。里面收敛轨制应当涵盖公司筹办照料的各个才略，不得留 有轨制上的空缺和罅隙。  （3）审慎性原则。制定里面收敛轨制应当以审慎筹办、真贵和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面收敛轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）当令性原则。里面收敛轨制的制定应当跟着联系法律法例的诊治和公司 筹办计谋、筹办方针、筹办理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面收敛的基本要素包括收敛环境、风险评估、收敛行动、信息换取和里面监 控。  （1）收敛环境组成公司里面收敛的基础，收敛环境包括筹办理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）公司照料层应当牢固缔造内控优先和风险照料理念，培养全体职工的风 险真贵刚烈，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险刚烈链接到公司各个部门、各个岗亭和各个才略。  （3）公司按“利益公谈、信息透明、信誉可靠、劳动到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐扬孤独董事和监事会的监督职能，严禁不正派关联走动、利益运输        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和里面东谈主收敛表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤独性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、照料高效的运行机制，包括民主、透 明的决策圭表和照料议事司法，高效、严谨的业求实施系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面收敛的具体实施单元。各部门在公司基本照料轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务照料端正、操作过程及里面收敛端正，加强 对业务风险的收敛。部门照料层应依期对部门内风险进行评估，细目风险照料计谋 并实施，监控风险照料绩效，以不休改进风险照料才智。  （5）公司设立步伐递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须明察并以书面方式承诺遵循，在授权范围内承担劳动。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面收敛风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个收敛主体的劳动。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权收敛是里面收敛行动的基本要点，它链接于公司筹办行动的永远。 授权收敛的主要内容包括： 健全公司授权圭臬和圭表，确保授权轨制的贯彻实施。 的职责。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 经授权东谈主签章证实后下达到被授权东谈主，并报联系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄予资产要实行孤独运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业求实施、业务记录和业 务监督严格分离，投资和走动、走动和清理、基金管帐和公司管帐等蹙迫岗亭不得 有东谈主员的重复。蹙迫业务部门和岗亭须实行物理进犯。  （11）制定切实灵验的济急应变措施，建立危境处理机制和圭表。  （12）领受适当、灵验的信息系统，识别、辘集、加工并彼此交流筹办行动所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹办信息和财务管帐贵府真是凿性、准确性和 无缺性，必须能完结公司里面信息的换取和分享，促进公司里面照料顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立判辨的业务陈诉系统，但凡属于卓越权 限的任何决策必须履行端正的陈说陈诉圭表。  （14）里面收敛的监督完善由公司合规与风险照料委员会、防守长和监察稽核 部等部门在各自的权柄范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部大家对公司里面收敛进行检验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器用、新的技艺应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面收敛进行全面的搜检，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，当令改进。  （1）商量业务收敛主要内容包括： 础上建立和保养备选库。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）投资决策业务收敛主要内容包括： 宗旨、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支捏，并有决策记录。 品特征和决策圭表、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金走动业务收敛主要内容包括： 者平直进行走动。 设施。 违法违法或者其他极端情况，应当实时陈诉相应部门与东谈主员。 对待。 和司法。 金投资波及关联走动的，应在相关投资商量陈诉中极端说明，并报公司相关部门批 准。  （4）基金清理和基金管帐业务收敛主要内容包括：           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 清理，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户竖立、资金划转、账簿记录 等方面彼此孤独。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务收敛主要内容包括： 风险收敛措施。 各项业务，严禁误导和骗取投资者。 体系，为投资者提供周详的售前、售中庸售后服务。  （6）信息流露收敛主要内容包括： 保证公开流露的信息确凿、准确、无缺、实时。 发布。 法，对信息流清楚现的裂缝提倡处理办法，并根究相关东谈主员的劳动。  （7）信息技艺系统收敛主要内容包括： 格制定信息系统的照料规章、操作过程、岗亭手册和风险收敛轨制。          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 写无缺的技艺贵府；在完结业务电子化时，应竖立守密系统和相应收敛机制，并保 证贪图机系统的可稽性。 确的劳动照料，信息技艺系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的汇注验收。 度等照料措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的劳动照料，严格区别业务操作、技艺保养等方面的职责。 应具备身份考据、探访收敛、故障还原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员支捏。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主判辨。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、横祸还原演习，确保系统可靠、褂讪、安全地运行。  （8）公司财务照料收敛主要内容包括： 彼此孤独的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐劳动操作过程和管帐岗亭劳动 手册，并针对各个风险收敛点建立严实的管帐系统收敛。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 确保正确记录经济业务，明确经济劳动。 序。 经顺次。 务用章、支票等蹙迫凭据和管帐档案，严格管帐贵府的调阅手续，驻扎管帐数据的 毁损、散结怨泄密。  （9）监察稽核收敛主要内容包括： 授权，防守长不错列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就里面收敛轨制的实施 情况独随即履行检验、评价、陈诉、建议职能。 当对防守长的陈诉进行审议。 保证监察稽核部门的孤独性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作圭表和组织顺次。 情况，确保公司各项筹办照料行动的灵验运行。 公司里面收敛轨制的，应当根究联系部门和东谈主员的劳动。  （1）公司承诺以上对于里面收敛轨制的流露确凿、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不休完善里面收敛轨制。           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称呼：渤海银行股份有限公司（简称“渤海银行”）   住所：天津市河东区海河东路218号   办公地址：天津市河东区海河东路218号   法定代表东谈主：王锦虹   成立时刻：2005年12月30日   组织神气：股份有限公司   注册成本：东谈主民币壹佰柒拾柒亿陆仟贰佰万元整   存续期间：捏续筹办   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可2010893号   商量东谈主：丁晓光   商量电话：022-58314940   发展概况：   渤海银行于2005年12月30日成立、2006年2月稳健对外营业、2020年7月16日登 陆香港联交所主板，是《中国生意银行法》2003年检阅以来，惟逐一家全新成立的 寰球性股份制生意银行。在12家同类银行中最为年青，具有权贵的后发上风，亦然 中国惟逐一家外资银行参与发起设立的寰球性股份制生意银行。   算作最年青的寰球性股份制银行，渤海银行在业内较早刚烈到“数字化转型是 生意银行完结计谋转型的要津推能源”，并率先开启“线上化、数据化、智能化”的 “三步走”模式，以金融科技为驱动，塌实鼓吹数字化转型程度。焕新发布的手机银 行6.0版块，利用怒放银行技艺将金融服务内嵌到客户坐褥生涯场景，并针对性打 造少儿财商栽植品牌“渤学多财”，开启线上财商栽植共学共赢促成长的簇新局面， 不休扩容渤海银行“大钞票”领土。   在零卖银行转型的过程中，数字化亦然渤海银行完结各异化发展的蹙迫妙技。 渤海银行的特色化分群服务利用基于客户细分的客户标签和明察、渠谈整合协同、 家具活泼组合组装的数字化中台才智，服务“渤仔”、“渤锐”、“渤达”、“渤泰”四个 特色化的客群，支捏细分市集的定位，助推零卖计谋宗旨“生态银行”的加快完结。         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   在服务国度计谋和实体经济上，渤海银行接踵出台《落实稳住经济大盘28条举 措》和安身天津经济发展特色细化的《助力天津地区经济稳增长22项举措》。共计 结合行业及自身实验，全面强化金融服务服从，进一步加大助企纾困力度，推动政 策精确滴灌、直达主体，助力实体经济爬坡过坎。其中，针对小微企业和个体工商 户减免优惠收费神气达到59项，仅天津地区每年的降费界限就达到近亿元。   在信贷业务结构捏续优化的同期，渤海银行永远高度深爱并坚捏绿色金融发展 理念，加大对节能减排、轮回经济、清洁能源等节能环保企业和神气信贷支捏力度， 着力支捏碳减排投融资行动，鼓吹碳中庸债、绿色债、绿色特定资产支捏贷款等绿 色篡改家具落地，撬动更多金融资源向绿色低碳产业歪斜，切实推动绿色金融向纵 深发展。   结果2024年6月末，渤海银行资产界限完结新随和，达1.75万亿元；开业机构 进驻寰球25个省市自治区、5个副省级城市中的65个重心城市和香港极端行政区， 网点总和达到374家。伴跟着数字化计谋的加快落地与合座事迹的企稳，渤海银行 历久投资价值缓缓得到显现：继获纳入恒生详尽指数后，接连获标普、穆迪等国际 泰斗机构给出的投资级评级，彰显出市集对渤海银行筹办发展情况的历久捏续看好。   屈宏志先生，高等经济师，金融学硕士商量生学历，照料学博士学位。曾任职 于中国确立银行，曾任中国确立银行天津市分行资产保沿路兼法律事务部总司理、 南开支行行长、和平支行行长，天津市分行行长助理、副行长、党委委员，江苏省 分行副行长、党委副文告。现任渤海银行党委副文告、实施董事、行长。   谢凯先生，高等工程师，金融学博士。曾任中国农业银行办公室秘书处副处级 秘书，电子银行部电子商务处副处长、处长，电子银行部篡改业务处处长，江苏南 通分行党委委员、副行长，电子银行部挪动金融处处长，辘集金融部挪动金融处处 长，辘集金融部商务勾通处处长，科技与家具照料局副总司理，辘集金融部副总经 理，三农及普惠金融互联网金融照料中心副总司理。现任渤海银行副行长。   渤海银行总行设托管业务部，下设市集营销、家具及业务推动、托管运营中心、 稽核监督、需求与运维、基金业务外包服务六个团队，配备有东谈主员70余东谈主。部门全 体东谈主员均具备本科以上学历，取得基金从业履历东谈主员占比90%以上。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   渤海银行于2010年6月29日赢得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托 管业务，2011年5月3日赢得中国保监会核准开办保障资金托管业务。渤海银行永远 剿袭“真诚信用、尽力尽责”的宗旨，严格履行资产托管东谈主职责，为投资者和金融资 产照料机构提供安全、高效、专科的托管服务，并依据不同客户的需求，提供个性 化的托管服务和升值服务，赢得了勾通伙伴一致好评。   当今，渤海银行托管业务已涵盖信赖筹备支捏、生意银行搭理家具托管、证券 投资基金托管、基金照料公司特定客户资产照料托管、证券公司客户资产照料托管、 期货公司客户资产照料托管、私募投资基金托管、保障资金托管、客户资金托管、 资管运营外包服务等业务品种。   （二）基金托管东谈主的里面收敛轨制   算作基金托管东谈主，渤海银行严格遵循国度联系托管业务的法律法例、行业监管 规章和行内联系照料端正，称职筹办、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行， 保证基金财产的安全无缺，确保联系信息真是凿、准确、无缺、实时，保护基金份 额捏有东谈主的正当权益。   渤海银行设有风险收敛委员会，负责全行风险照料与里面收敛劳动，对托管业 务风险收敛劳动进行检验指导。托管业务部专门竖立了稽核监督团队，配备了专职 内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监劳动，具有孤独期骗稽核监监劳动的权柄和 才智。   托管业务部具备全面、完善的轨制收敛体系，建立了照料轨制、收敛轨制、岗 位职责、业务操作过程，不错保证托管业务的表率操作和睦利进行；业务东谈主员具备 从业履历；业务照料严格实行复核、审核、检验轨制，授权劳动实行鸠合收敛，业 务钤记按规程支捏、存放、使用，账户贵府严格支捏，制约机制严格灵验；业务操 作区专门竖立，闭塞照料，全程监控；业务信息由专职东谈主员负责，驻扎泄密；业务 完结自动化操作，驻扎东谈主为事故的发生，技艺系统无缺、孤独。   （三）基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和圭表        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  依照《基金法》相等配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用业内渊博使用的基金监控系统，严格按照现行法律法例以及基金合同端正，对 基金照料东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并依期编 写基金投资运作监督陈诉，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金 清理和核算服务才略中，对基金照料东谈主发送的投资指示、基金照料东谈主对各基金用度 的提取与开支情况进行检验监督。  （1）每劳动日按时通过基金监控系统，对各基金投资运作比例收敛筹备进行 例行监控，发现投资比例超标等极端情况，向基金照料东谈主发出版面文告，与基金管 理东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时陈诉中国证监会。  （2）收到基金照料东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及 走动敌手等内容进行正当合规性监督。  （3）根据基金投资运作监督情况，依期编写基金投资运作监督陈诉，对各基 金投资运作的正当合规性、投资孤独性和格调权贵性等方面进行评价，报送中国证 监会。  （4）通过技艺或非技艺妙技发现基金涉嫌违法走动，电话或书面要求照料东谈主 进行解释或举证，并实时陈诉中国证监会。          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第五部分 相关服务机构 （一）销售机构及商量东谈主 称呼：民生加银基金照料有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 客服电话：400-8888-388 商量东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 商量东谈主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （2）称呼：中信证券（山东）有限劳动公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 商量东谈主：赵如意 电话：0532-85725062            民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  网址：sd.citics.com  （3）称呼：上海利得基金销售有限公司  注册地址：中国(上海)解放贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室  办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层  法定代表东谈主：李兴春  客服电话：400-032-5885  商量东谈主：伍豪  电话：13851400607  网址：www.leadbank.com.cn/  基金照料东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的端正，遴荐其他适当要求的机构销售本基金，并在基金照料东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金照料有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：李业弟  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  商量东谈主：蔡海峰  （三）出具法律办法书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666  传真：021-31358600  商量东谈主：陈颖华  （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 称呼：毕马威华振管帐师事务所（特地泛泛合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 实施事务合伙东谈主：邹俊 承办注册管帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 商量东谈主：蔡正轩             民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息流露办 法》、基金合同相等他联系端正，经2022年8月18日中国证监会证监许可【2022】   二、基金类型、运作方式及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不依期   运作方式：契约型依期怒放式   本基金以依期怒放方式运作，即领受闭塞运作和怒放运作轮流轮回的方式。   本基金的闭塞期为自基金合同顺利之日起（包括基金合同顺利之日）或自每一 怒放期扫尾之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日所对应的一年年度对日的前一 日止。本基金的首个闭塞期为自基金合同顺利之日起（包括基金合同顺利之日）至 基金合同顺利日所对应的一年年度对日的前一日止。首个闭塞期扫尾之后第一个工 作日起（包括该日）进入首个怒放期，第二个闭塞期为首个怒放期扫尾之日次日起 （包括该日）至该闭塞期首日所对应的一年年度对日的前一日止，依此类推。本基 金闭塞期内不办理申购与赎回业务，也不上市走动。   本基金自每个闭塞期扫尾之后第一个劳动日起（包括该日）进入怒放期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个怒放期不少于2个劳动日且最长不跳跃20个 劳动日，怒放期的具体时刻以基金照料东谈主届时公告为准，且基金照料东谈主最迟应于开 放期前2日进行公告。如闭塞期扫尾后或在怒放期内发生不可抗力或其他情形致使 基金无法按时怒放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开 放期时刻顺延，直至称心怒放期的时刻要求，具体时刻以基金照料东谈主届时公告为准。 在不违背法律法例的前提下，基金照料东谈主不错对闭塞期和怒放期的竖立及司法进行 诊治，并提前公告。   三、基金份额类别   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无本质性不利 影响的情况下，经履行适当圭表后，基金照料东谈主可加多、减少或诊治基金份额类别 竖立、变更收费方式或者罢手现存基金份额的销售、对基金份额分类办法及司法进          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行诊治等，并在诊治实施之日前依照《信息流露办法》的联系端正在端正媒介上公 告，不需要召开基金份额捏有东谈主大会。  四、召募对象  适当法律法例端正的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、发起 资金提供方、及格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资东谈主。  本基金单一投资者捏有基金份额比例可达到或者跳跃50%，本基金不得向个东谈主 投资者公开销售。法律法例或监管司法另有端正的，从其端正。  五、召募情况  本基金的发售召募期共召募1,999,999,500.00份基金份额，灵验认购总户数为2 户。         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第七部分 基金合同的顺利   一、基金合同的顺利   根据相关法例和基金合同的联系端正，本基金合同已于2022年12月21日稳健生 效，自本基金合同顺利之日起，本基金照料东谈主稳健运转照料本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产界限   基金合同顺利满3年之日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同应当休止，且 不得通过召开基金捏有东谈主大会的方式延续。若届时的法律法例或中国证监会端正发 生变化，上述休止端正被取消、篡改或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律法 规或中国证监会端正实施。   《基金合同》顺利满三年后陆续存续的，连气儿20个劳动日出现基金份额捏有东谈主 数目动怒200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金照料东谈主应当在依期报 告中给予流露；连气儿60个劳动日出现前述情形的，基金照料东谈主应当在10个劳动日内 向中国证监会陈诉并提倡照料决策，如捏续运作、调换运作方式、与其他基金合并 或者休止基金合同等，并在6个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第八部分 基金的闭塞期和怒放期   一、基金的闭塞期   本基金的闭塞期为自基金合同顺利之日起（包括基金合同顺利之日）或自每一 怒放期扫尾之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日所对应的一年年度对日的前一 日止。本基金的首个闭塞期为自基金合同顺利之日起（包括基金合同顺利之日）至 基金合同顺利日所对应的一年年度对日的前一日止。首个闭塞期扫尾之后第一个工 作日起（包括该日）进入首个怒放期，第二个闭塞期为首个怒放期扫尾之日次日起 （包括该日）至该闭塞期首日所对应的一年年度对日的前一日止，依此类推。本基 金闭塞期内不办理申购与赎回业务，也不上市走动。   二、基金的怒放期   本基金自每个闭塞期扫尾之后第一个劳动日起（包括该日）进入怒放期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个怒放期不少于2个劳动日且最长不跳跃20个 劳动日，怒放期的具体时刻以基金照料东谈主届时公告为准，且基金照料东谈主最迟应于开 放期前2日进行公告。如闭塞期扫尾后或在怒放期内发生不可抗力或其他情形致使 基金无法按时怒放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开 放期时刻顺延，直至称心怒放期的时刻要求，具体时刻以基金照料东谈主届时公告为准。 在不违背法律法例的前提下，基金照料东谈主不错对闭塞期和怒放期的竖立及司法进行 诊治，并提前公告。   三、闭塞期与怒放期示例   举例，若本基金的基金合同于2023年1月6日顺利，则本基金的第一个闭塞期为 自基金合同顺利之日起（包括基金合同顺利之日）至该基金合同顺利日所对应的一 年年度对日的前一日止，即2023年1月6日至2024年1月7日（如该年度对日为非劳动 日的，则顺延至下一个劳动日，即闭塞期顺延至下一个劳动日的前一日止），首个 闭塞期扫尾之后第一个劳动日为2024年1月8日，假设第一个怒放期时刻为2个劳动 日，首个怒放期为2024年1月8日至2024年1月9日；第二个闭塞期为首个怒放期扫尾 之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日所对应的一年年度对日的前一日止，即        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)          第九部分 基金份额的申购、赎回   一、申购和赎回时局   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金照料东谈主在 招募说明书或其他相关公告中列明。基金照料东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金照料东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时刻   本基金的申购和赎回的怒放日为怒放期内的上海证券走动所、深圳证券走动所 的正常走动日，但基金照料东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的端正 公告暂停申购、赎回时除外。怒放日的具体业务办理时刻在招募说明书或相关公告 中载明。闭塞期内，本基金不办理申购和赎回业务，也不上市走动。   基金合同顺利后，若出现新的证券/期货走动市集、证券/期货走动所走动时刻 变更或其他特地情况，基金照料东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息流露办法》的联系端正在端正媒介上公告。   本基金在怒放期内办理申购与赎回业务。除法律法例或基金合同另有约定外， 自首个闭塞期扫尾之后第一个劳动日起（包括该日），本基金进入首个怒放期，开 始办理申购和赎回等业务。本基金每个闭塞期扫尾之后第一个劳动日起（包括该日） 进入下一个怒放期。本基金每个怒放期不少于2个劳动日且最长不跳跃20个劳动日， 怒放期的具体时刻以基金照料东谈主届时公告为准，且基金照料东谈主最迟应于怒放期前2 日进行公告。基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的 申购、赎回或者调换。在怒放期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡 申购、赎回或调换央求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一 怒放日基金份额申购、赎回的价钱；但若投资东谈主在怒放期临了一日业务办理时刻结 束之后提倡申购、赎回或者调换央求的，视为无效央求。怒放期以及怒放期办理申 购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金照料东谈主届时发布的相关公告。   三、申购与赎回的原则        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 为基准进行贪图； 赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待； 理司法等在遵循基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为 准。   基金照料东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金照料东谈主必 须在新司法运转实施前依照《信息流露办法》的联系端正在端正媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在遵循基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   四、申购与赎回的圭表   投资东谈主必须根据销售机构端正的圭表，在怒放日的具体业务办理时刻内提倡申 购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在端正时刻内全额托付申购款项，投资东谈主在端正 时刻内托付申购款项的，申购成立；登记机构证实基金份额时，申购顺利。   基金份额捏有东谈主在提交赎回央求时，必须有充足的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额捏有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证实赎回 时，赎复活效。基金份额捏有东谈主赎回央求顺利后，基金照料东谈主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生多量赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   如遇证券/期货走动所或走动市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交 换系统故障或其他非基金照料东谈主及基金托管东谈主所能收敛的因素影响业务处理过程， 则赎回款项划付时刻相应顺延，顺延至该因素排斥的最近一个劳动日。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金照料东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行诊治，基金照料东谈主必须在新司法运转实施前依照《信息流露办法》的联系端正在 端正媒介上公告。   基金照料东谈主应以走动时刻扫尾前受理灵验申购和赎回央求确本日算作申购或赎 回央求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该走动的灵验性进行 证实。T日提交的灵验央求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构端正的其他方式查询央求的证实情况。若申购不得胜或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售机构 如实接收到申购、赎回央求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于 申购央求及申购份额的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然， 由此产生的任何损失由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务司法，对上述业务 办理时刻进行诊治，本基金照料东谈主将于运转实施前按照联系端正给予公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申 购费)，通过基金直销机构每笔申购金额不得低于1元(含申购费)，跳跃最低申购金 额的部分不设金额级差；依期定额投资筹备、比例配售和红利再投资不受此最低申 购金额端正限制；投资者不错屡次申购，累计申购金额不设上限；销售机构若有不 同端正，以销售机构端正为准，但不得低于1元的最低金额限制。   投资者赎回本基金基金份额时，可央求将其捏有的部分或沿路基金份额赎回。 本基金的投资者每个走动账户每笔最低赎回份额为1份，销售机构若有不同端正， 以销售机构端正为准，但不得低于1份的最低名额端正。   本基金不合单个投资者累计捏有的基金份额上限进行限制；本基金的投资者每          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 个基金走动账户的最低基金份额余额为1份；销售机构若有不同端正，以销售机构 端正为准，但不得低于1份的最低名额端正。 金照料东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基金 照料东谈主基于投资运作与风险收敛的需要，可采取上述措施对基金界限给予收敛。具 体见基金照料东谈主相关公告。 额的数目限制。基金照料东谈主必须在诊治实施前依照《信息流露办法》的联系端正在 端正媒介上公告。   六、申购、赎回用度   本基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、 销售、登记等各项用度。   本基金对通过基金照料东谈主直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其 他投资者实施远隔的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老筹备 筹集的资金相等投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰球社会保障基金、不错 投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一筹备以及鸠合筹备。如将来出现经养 老基金监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据端正将其纳入待业金账户 范围。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   投成本基金基金份额的待业金账户，在基金照料东谈主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书端正申购费率为固定金额的， 则按基金招募说明书中费率端正实施，不再享有费率优惠。   通过基金照料东谈主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：       单笔申购金额 M                      申购费率        M＜100 万元                      0.08%       M≥500 万元                     每笔 500 元   其他投资者申购本基金的申购费率如下：            民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         单笔申购金额 M                      申购费率          M＜100 万元                      0.80%      M≥500 万元           每笔 500 元  投资东谈主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率眉目分别计费。 当需要采取比例配售方式对灵验申购金额进行部分证实时，投资东谈主申购费率按照申 购央求证实金额所对应的费率贪图，申购央求证实金额不受申购最低名额的限制。  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行动，具体费率优惠决策以销 售机构的安排为准，请体恤销售机构公告或商讨销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额捏无意刻的加多而递减，具 体见下表：  本基金的赎回费率如下：      捏有基金时刻 T           赎回费率      赎回费归入基金财产的比例        T＜7 日            1.50%             100%    T≥7 日      0.00%        -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，捏有期限自登记机构证实登记之日起贪图。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的联系端正在端正媒介上公 告。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率遵影相关法律法例以及监管部 门、自律司法的端正。 东谈主利益无本质性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销筹备，针对投资东谈主定 期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按相关监管部门要求履行 必要手续后，且对基金份额捏有东谈主无本质不利影响的前提下，基金照料东谈主不错适当 调低基金申购费率和基金赎回费率。            民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   七、申购份额与赎回金额的贪图及处理方式   本基金基金份额净值的贪图，保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》顺利后，在本基金的闭塞期 内，基金照料东谈主应当至少每周在端正网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净 值。在本基金的怒放期内，基金照料东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过端正 网站、基金销售机构网站或者营业网点流露怒放日的基金份额净值和基金份额累计 净值。遇特地情况，经履行适当圭表，不错适当蔓延贪图或公告。   （1）贪图公式   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   （2）上述贪图结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：假设某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，适用的申购费率 为0.80%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到的基金 份额为：   申购用度＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100,000－793.65=99,206.35（元）   申购份额＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份额 净值为2.0000元，则不错得到49,603.18份基金份额。            民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）贪图公式   若投资者赎回基金份额，则赎回金额的贪图公式为：   赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   （2）上述贪图结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10,000份基金份额，捏无意刻为5天，适用的赎回 费率为1.50%，假设T日基金份额净值为2.0000元,则其赢得的赎回金额贪图如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）   赎回用度=20,000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20,000.00－300.00=19,700.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10,000份，捏无意刻为5天，假设赎回当日本基金 基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19,700.00元。   八、拒却或暂停申购的情形   在怒放期内，发生下列情况时，基金照料东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 资东谈主的申购央求。 资产净值。 东谈主利益或对存量基金份额捏有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 单日净申购比例上限、单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限、单个投资东谈主累计捏有 的基金份额上限的。 且领受估值技艺仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金照料东谈主应当采取暂停申购的措施。  发生上述第2、3、4、6、7、9、10项暂停申购情形之一且基金照料东谈主决定暂停 接受投资东谈主的申购央求时，基金照料东谈主应当根据联系端正在端正媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购央求被沿路或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给 投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金照料东谈主应实时还原申购业务的办理，且开 放期按暂停申购的期间相应顺延。  九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形  在怒放期内发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速 支付赎回款项： 资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项。 资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回央求。 且领受估值技艺仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金照料东谈主应当采取减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的措施。  发生上述情形之一且基金照料东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回央求，基金照料东谈主应足额支付；如 暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。在暂停赎回的情况排斥时，基金照料东谈主应实时 还原赎回业务的办理并公告，且怒放期按暂停赎回的期间相应顺延。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金怒放期单个怒放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上 基金调换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调换中转入央求份额 总和后的余额)跳跃前一劳动日的基金总份额的20%，即合计是发生了多量赎回。   当基金怒放期内出现多量赎回时，基金照料东谈主不错根据基金那时的资产组合状 况决定全额赎回或减速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主合计有才智支付投资东谈主的沿路赎回央求时，按 正常赎回圭表实施。   （2）减速支付赎回款项：当基金照料东谈主合计支付投资东谈主的赎回款项有贫寒或 合计因支付投资东谈主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，基金照料东谈主不错接受并证实所有的赎回央求，当日按比例办理的赎回份额不 得低于前一劳动日基金总份额的百分之二十，其余赎回央求不错减速支付赎回款项， 但减速支付的期限不得跳跃二十个劳动日，并应当在端正媒介上刊登公告。   （3）在怒放期内，若本基金发生多量赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回央求 跳跃上一劳动日基金总份额的20%，基金照料东谈主不错采取具体措施对其进行赎回申 请宽限办理。基金照料东谈主不错先行对该单个基金份额捏有东谈主超出20%的赎回央求实 施宽限办理，而对该单个基金份额捏有东谈主20%以内（含20%）的赎回央求，基金管 理东谈主根据前段“（1）全额赎回”或“（2）减速支付赎回款项”的约定方式与其他基金 份额捏有东谈主的赎回央求一并办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时可 以遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个怒放日陆续赎回， 直到沿路赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被撤消。延 期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日基金份额 净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到沿路赎回为止。如投资东谈主在提交赎回申 请时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。如宽限办理期限跳跃怒放期的，怒放期相应延长，延长        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的怒放期内不办理申购，亦不接受新的赎回央求，即基金照料东谈主仅为原怒放期内因 提交赎回央求跳跃上一劳动日基金总份额20%以上而被宽限办理赎回的单个基金份 额捏有东谈主理理赎回业务。   当发生上述多量赎回并减速支付赎回款项时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真 或者招募说明书端正的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构 文告等方式）在3个走动日内文告基金份额捏有东谈主，说明联系处理方法，并在两日 内在端正媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新怒放申购或赎回公告，并公布最近1个劳动日的基金份额净值。 《信息流露办法》的联系端正，最迟于重新怒放日在端正媒介上刊登重新怒放申购 或赎回的公告，并公布最近1个劳动日的基金份额净值；也不错根据实验情况在暂 停公告中明确重新怒放申购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新怒放的公告。   十二、基金调换   基金照料东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金 照料东谈主照料的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，相关规 则由基金照料东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提前示知 基金托管东谈主与相关机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照料东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过 中国证监会认同的走动时局或者走动方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金照料东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额捏有东谈主应根据基金照料东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情形而        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生的非走动过户以及登记机构认同、适当法律法例的其它非走动过户。岂论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。  继承是指基金份额捏有东谈主示寂，其捏有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实施是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要 求提供的相关贵府，对于适当条件的非走动过户央求按基金登记机构的端正办理， 并按基金登记机构端正的圭臬收费。  十五、基金的转托管  基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。  十六、依期定额投资筹备  基金照料东谈主不错为投资东谈主理理依期定额投资筹备，具体司法由基金照料东谈主另行 端正。投资东谈主在办理依期定额投资筹备时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金照料东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所端正的依期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、适当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、被 冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支 付。法律法例或监管部门另有端正的除外。  十八、在对基金份额捏有东谈主无本质性不利影响的前提下，履行相关圭表后，如 相关法律法例允许基金照料东谈主理理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金照料 东谈主将制定和实施相应的业务司法。  十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或相关公告。         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十部分 基金的投资   一、投资宗旨   本基金在追求基金资产历久稳健升值的基础上，力求为基金份额捏有东谈主创造超 越事迹比拟基准的褂讪收益。   二、投资范围   本基金的投资范围主要包括国内照章刊行和上市的债券(包括国债,央行单子,地 方政府债,金融债,企业债,公司债,证券公司短期公司债券,政府机构债,次级债,中期票 据,短期融资券,超短期融资券等),资产支捏证券,国债期货,信用繁衍品,现金,银行进款 (包括左券进款,依期进款相等他银行进款),同行存单,债券回购,货币市集器用以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须适当中国证监会的相关规 定。   本基金不投资股票、可调换债券、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资组搭伙产配置比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产 的80%。但因怒放期流动性需要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每次怒放期运转 前1个月、怒放期及怒放期扫尾后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。   怒放期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基 金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 于国债期货合约需缴纳的走动保证金一倍的现金；其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行 适当圭表后，不错诊治上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   在分析和判断财政、货币、利率、通货扩张等宏不雅经济运行筹备的基础上，自 上而下细目和动态诊治债券组合宗旨久期、期限结构配置、组合杠杆率等；同期， 领受“从下到上”的投资理念，在商量分析信用风险、流动性风险、供求关系、收益 率水平、税收水对等因素基础上，精选个券。           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （一）闭塞期策略   本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、市集 风险等因素相等经风险诊治后的收益率水平或盈利才智，通过比拟并合理预期不同 类属债券类资产的风险与收益率变化，细目并动态地诊治不同类属债券类资产间的 配置。   在全球经济的框架下，本基金照料东谈主对宏不雅经济运行趋势相等引致的财政货币 政策变化作念出判断，密切追踪CPI、PPI、汇率、M2等利率明锐筹备，运用数目化 器用，对畴昔市集利率趋势进行分析与测度，并据此细目合理的债券组合宗旨久期， 通过合理的久期收敛完结对利率风险的灵验照料。   本基金主要根据发借主体所在行业情况、公司筹办、财务情景、公司治理、外 部支捏和其他评级要素对其信用禀赋进行里面评级，并以里面评级论断算作个券选 择的基本依据。   在灵验收敛风险的前提下，本基金对资产支捏证券从以下方面详尽订价，遴荐 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   本基金将重心对市集利率、刊行条件、支捏资产的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和市集流动性等影响资产支捏证券价值的因素进行分析，并补助领受 蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产支捏证券的相对投资价值并作念出相应的 投资决策。   本基金所投资的信用债和资产支捏证券的信用评级不得低于AA+。其中投资于 AA+的信用债和资产支捏证券不跳跃本基金所投信用债和资产支捏证券资产的50%； 投资于AAA的信用债和资产支捏证券不低于本基金所投信用债和资产支捏证券资 产的50%。上述评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的债项 评级依照主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评级的，参照主体信用评级。 本基金所指信用债包括：金融债（不含政策性金融债）、企业债、公司债、中期票 据、短期融资券及超短期融资券、次级债、政府机构债。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金捏有信用债和资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再适当投资标 准，应在评级报密告布之日起3个月内给予沿路卖出。   为收敛本基金的信用风险，本基金将依期对所投债券的信用禀赋和刊行东谈主的偿 付才智进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。   本基金将在琢磨债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下， 在风险可控以及法律法例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。 为收敛风险，本基金的杠杆比例在每个闭塞期内原则上保捏不变，然而在回购利率 过高、流动性不及、或者市集情景不宜领受放大策略等情况下，基金照料东谈主不错调 整杠杆比例或者不进行杠杆放大。   国债期货算作利率繁衍品的一种，有助于照料债券组合的久期、流动性和风险 水平。基金照料东谈主将按影相关法律法例的端正，根据风险照料原则，以套期保值为 目的，结合对宏不雅经济时局和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析。 构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套 期保值的灵验性等筹备进行追踪监控，在最大限制保证基金资产安全的基础上，力 求完结基金资产的历久褂讪升值。   本基金投资信用繁衍品，按照风险照料原则，以风险对冲为目的，对所投资的 资产组合进行风险照料。本基金将根据所捏标的债券等固定收益品种的投资策略， 审慎开展信用繁衍品投资，合理细目信用繁衍品的投资金额、期限等。同期，本基 金将加强基金投资信用繁衍品的走动敌手方、创设机构的风险照料，合理分散走动 敌手方、创设机构的鸠合度，对走动敌手方、创设机构的财务情景、偿付才智及杠 杆水对等进行必要的尽责考察与严格的准入照料。   （二）怒放期投资策略   怒放期内，本基金为保捏较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在遵循本 基金联系投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小 基金净值的波动。           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但因怒放期流动性需 要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每次怒放期运转前1个月、怒放期及怒放期结 束后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）怒放期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后， 基金捏有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；在闭塞 期内，本基金不受上述5%的限制，但每个走动日日终，应当保捏不低于国债期货 合约需缴纳的走动保证金一倍的现金；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的10％；   （4）本基金照料东谈主照料的沿路基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券 的10％，皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产支捏证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10％；   （6）本基金捏有的沿路资产支捏证券，其市值不得跳跃基金资产净值的20％；   （7）本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)资产支捏证券的比例，不得跳跃该 资产支捏证券界限的10％；   （8）本基金照料东谈主照料的沿路基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产支捏证 券，不得跳跃其各种资产支捏证券共计界限的10％；   （9）怒放期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跳跃其上一日基 金净值的40%；闭塞期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跳跃其上一 日基金净值的100%；本基金进入寰球银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1 年，债券回购到期后不得延期；   （10）本基金在怒放期内主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃基金 资产净值的15%。因证券市集波动、基金界限变动等基金照料东谈主之外的因素致使基 金不适当该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （11）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；   （12）本基金参与国债期货走动的，在职何走动日日终，捏有的买入国债期货 合约价值，不得跳跃基金资产净值的15%；在职何走动日日终，捏有的卖放洋债期 货合约价值不得跳跃基金捏有的债券总市值的30%；在职何走动日内走动（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一走动日基金资产净值的30%；基金 所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合 约价值，共计（轧差贪图）应当适当基金合同对于债券投资比例的联系约定；   （13）本基金不捏有具有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不捏有合约类信用 繁衍品；本基金投资的信用繁衍品形态本金不得跳跃本基金中对应受保护债券面值 的100%，投资于并吞信用保护卖方的各种信用繁衍品形态本金共计不得跳跃基金 资产净值的10%；因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金 照料东谈主之外的因素，致使基金投资比例不适当上述端正投资比例的，基金照料东谈主应 该在三个月内进行诊治；   （14）在闭塞期内，本基金资产总值不得跳跃基金资产净值的200%；在怒放 期内，本基金资产总值不得跳跃基金资产净值的140%；   （15）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金照料东谈主之外的 因素致使基金投资比例不适当上述端正投资比例的，基金照料东谈主应当在10个走动日 内进行诊治（除（2）、（10）、（11）、（13）外），但中国证监会端正的特地情形或基 金合同另有约定的除外。法律法例另有端正的，从其端正。   基金照料东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例适当基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同顺利之日起运转。   法律法例或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在履 行适当圭表后，则本基金投资不再受相关限制或按诊治后的端正实施。   为保养基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）承销证券；  （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷劳动的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外；  （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕走动、主宰证券走动价钱相等他不正派的证券走动行动；  （7）法律、行政法例和中国证监会端正不容的其他行动。  基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主相等控股股东、实验控 制东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联走动的，应当适当基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份额捏有 东谈主利益优先的原则，真贵利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公谈合理价钱实施。相关走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予 流露。紧要关联走动应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董 事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。  法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不容性端正，如适用于本基金，基 金照料东谈主在履行适当圭表后，则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的端正为 准。  五、事迹比拟基准  本基金的事迹比拟基准为：中国债券详尽指数收益率。  中国债券详尽指数是由中央国债登记结算有限劳动公司编制的中国全市集债券 指数，是当今市集上专科、泰斗和褂讪的，且简略较好地响应债券市集合座情景的 债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券详尽指数所秘籍的市集范围基本一致， 因此该指数简略确凿响应本基金的风险收益特征，同期也能较妥贴斟酌本基金的投 资事迹。  如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集渊博接受的事迹比 较基准推出，或者是市集上出现愈加适合用于本基金的事迹基准的指数时，本基金 照料东谈主不错按照监管部门要求履行适当圭表后变更事迹比拟基准并实时公告。  六、风险收益特征  本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀和型         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金和股票型基金。   七、基金照料东谈主代表基金期骗债权东谈主权利的处理原则及方法 额捏有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   九、基金投资组合陈诉   基金照料东谈主的董事会及董事保证本陈诉所载贵府不存在伪善记录、误导性敷陈 或紧要遗漏，并对其内容真是凿性、准确性和无缺性承担个别及连带劳动。   基金托管东谈主根据本基金合同端正复核了本投资组合陈诉内容，保证复核内容不 存在伪善记录、误导性敷陈或者紧要遗漏。   基金照料东谈主承诺以真诚信用、尽力尽责的原则照料和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其畴昔阐扬。投资有风险，投资者在作念出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合陈诉结果时刻为2024年09月30日，本陈诉中所列财务数据未经审计。                                         占基金总资产的比   序号           神气           金额（元）                                           例（%）        其中：股票                          -            -        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      其中：债券                   2,054,818,424.46    98.48      资产支捏证券                                 -         -      其中：买断式回购的买入返                                             -         -      售金融资产 注：本基金本陈诉期末未捏有股票。 注：本基金本陈诉期末未捏有港股通投资股票。 注：本基金本陈诉期末未捏有股票。 序号        债券品种     公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融      债      可转债（可交换      债）             民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                           占基金资产净值     序号    债券代码      债券称呼 数目（张） 公允价值（元）                                                            比例（%） 投资明细     注：本基金本陈诉期末未捏有资产支捏证券。 细     注：本基金本陈诉期末未捏有贵金属。     注：本基金本陈诉期末未捏有权证。     国债期货算作利率繁衍品的一种，有助于照料债券组合的久期、流动性和风险 水平。基金照料东谈主将按影相关法律法例的端正，根据风险照料原则，以套期保值为 目的，结合对宏不雅经济时局和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析。 构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套 期保值的灵验性等筹备进行追踪监控，在最大限制保证基金资产安全的基础上，力 求完结基金资产的历久褂讪升值。                 捏仓量（买/                  公允价值变动 风险筹备说     代码       称呼           合约市值(元)                   卖）                      （元）          明   T2412              -200 211,020,000.0   623,400.00    - 公允价值变动总额共计（元）                                        623,400.00 国债期货投成本期收益（元）                                               -2,423,759.68 国债期货投成本期公允价值变动（元）                                             623,400.00         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金根据风险照料原则，以套期保值为主要目的进行国债期货投资。通过对 宏不雅经济和债券市集运行趋势的商量，结合国债期货的订价模子，遴荐流动性好的 国债期货进行走动，较好地对冲了利率风险、流动性风险对基金的影响，镌汰了基 金净值的波动。本陈诉期内，本基金投资国债期货适当既定的投资政策和投资目的。 或在陈诉编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案考察，或在 陈诉编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形。  本基金本陈诉期末未捏有股票。   序号        称呼                 金额（元）  注：本基金本陈诉期末未捏有处于转股期的可调换债券。  注：本基金本陈诉期末未捏有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  第十一部分 基金的事迹   基金照料东谈主依照恪尽责守、真诚信用、严慎尽力的原则照料和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔阐扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。         基金份额净值增长率相等与同期事迹比拟基准收益率的比拟                           事迹比拟                 净值增长 事迹比拟            净值增长           基准收益 阶段              率圭臬差 基准收益      ①－③                ②－④            率①             率圭臬差                 ②    率③                           ④ 日） 年 9 月 30 日） 自基金合同顺利 起于今（2022 年 日）    注：本基金事迹比拟基准=中国债券详尽指数收益率。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十二部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以相等他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据相关法律法例、表浪漫文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以相等他基金财产账户相孤独。  四、基金财产的支捏和责罚  本基金财产孤独于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主支捏。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律劳动，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。  基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章撤消或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金照料东谈主照料运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实施。           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十三部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券走动时局的走动日以及国度法律法例端正 需要对外流露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产支捏证券、国债期货、信用繁衍品、银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照料东谈主在细目相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业管帐 准则》、监管部门联系端正。   （一）对存在活跃市集且简略获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近走动日的报价细目公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 走动日的报价不成确凿响应公允价值的，应答报价进行诊治，细目公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技艺中琢磨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值技艺中不应将该限制算作特征 琢磨。此外，基金照料东谈主不应试虑因其多量捏有相关资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用而且有充足可 利用数据和其他信息支捏的估值技艺细目公允价值。领受估值技艺细目公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应答估值进 行诊治并细目公允价值。   四、估值方法   本基金按以下方式进行估值：        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。  （2）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值。  （3）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技艺细目公允价值。 走动所上市的资产支捏证券，领受估值技艺细目公允价值，在估值技艺难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （4）走动所上市实行全价走动的债券（可转债除外），登第第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。  （5）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经诊治的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应答市集报价进行诊治以证实估值日的公允价 值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应领受估值技艺细目其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在赫然各异，未上市期间市集利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近走动日结算价估值。如法律法例今后另 有端正的，从其端正。         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东谈主照章应当承担的估值劳动不因寄予而解任；采取的第三方估值机构未提供估值价 格的，依照联系法律法例及《企业管帐准则》要求领受合理估值技艺细目公允价值。 的公谈性。 照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新端正估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表 及相关法律法例的端正或者未能充分保养基金份额捏有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商照料。   根据联系法律法例，基金资产净值贪图和基金管帐核算的义务由基金照料东谈主承 担。本基金的基金管帐劳动方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的办法，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的贪图结果对外给予公布。   五、估值圭表 的余额数目贪图，精确到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金照料东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。国度另有端正的，从其端正。   基金照料东谈主于每个劳动日贪图基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金照料东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主按端正 对外公布。   六、估值差错的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值差错时，视 为基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的过失形成估值差错，导致其他当事东谈主遭遇损失的，过失的责 任东谈主应当对由于该估值差错遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值差错 处理原则”给予补偿，承担补偿劳动。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错劳动方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错劳动方承担；由 于估值差错劳动方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误劳动方对平直损失承担补偿劳动；若估值差错劳动方已经积极协调，而且有协助 义务确当事东谈主有充足的时刻进行更正而未更正，则有协助义务确当事东谈主应当承担相 应补偿劳动。估值差错劳动方应答更正的情况向联系当事东谈主进行证实，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值差错的劳动方对子系当事东谈主的平直损失负责，不合曲折损失负责， 而且仅对估值差错的联系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值差错劳动方仍应答估值差错负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不 沿路返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错劳动方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东谈主享有要 求托付不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主已经将此部分不妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿额加上已经赢得的不妥得利返还的总和 跳跃其实验损失的差额部分支付给估值差错劳动方。   （4）估值差错诊治领受尽量还原至假设未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值差错发生的 原因细目估值差错的劳动方；           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失进 行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的劳动方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值差错的更正向联系当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值贪图出现差错时，基金照料东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施驻扎损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金照料东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值贪图差错给基金和基金份额捏有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金照料东谈主和基金托管东谈主应根据实验情况界定两边承担的劳动，经证实后按 以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐劳动方由基金照料东谈主担任，与本基金联系的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分磋磨后，尚不成达成一致时，按基金照料东谈主的建议实施， 由此给基金份额捏有东谈主和基金财产形成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   ②若基金照料东谈主贪图的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证实后公告，而且基 金托管东谈主未对贪图过程提倡疑义或要求基金照料东谈主书面说明，基金份额净值出错且 给基金份额捏有东谈主形成损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付补偿金， 就实验向投资者或基金支付的补偿金额，基金照料东谈主与基金托管东谈主按照过失程度各 自承担相应的劳动。   ③如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的贪图结果，天然屡次重新贪图 和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的贪图结果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金形成的损失，由基金照料 东谈主负责赔付。   ④由于基金照料东谈主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值贪图差错而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金照料东谈主负责赔付。  （4）基金照料东谈主和基金托管东谈主由于各自技艺系统竖立而产生的净值贪图尾差， 以基金照料东谈主贪图结果为准。  （5）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业 另有通行作念法，基金照料东谈主与基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的 原则进行协商。  七、暂停估值的情形 时； 证实后，基金照料东谈主应当暂停估值；  八、基金净值的证实  基金资产净值和基金份额净值由基金照料东谈主负责贪图，基金托管东谈主负责进行复 核。基金照料东谈主应于每个劳动日走动扫尾后贪图当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值贪图结果复核证实后发送给基金照料东谈主， 由基金照料东谈主对基金净值按端正给予公布。  九、特地情况的处理 算作基金资产估值差错处理； 构发送的数据差错、或国度管帐政策变更、市集司法变更等非基金照料东谈主与基金托 管东谈主原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主天然已经采取必要、适当、合理的措施进行检 查，然而未能发现该差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金照料东谈主和基金托 管东谈主不错解任补偿劳动。但基金照料东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施闲静 或排斥由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并流露        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十四部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式  本基金的照料费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。照料费的贪图方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金照料费  E为前一日的基金资产净值  基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月月初 不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的贪图 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月月初 不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据联系法例及相应左券端正， 按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实施。 基金财产投资的相关税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度联系税收征收的端正代扣代缴。          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十五部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额；基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若基金合同顺利动怒3个月可不进行收益分派； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的 收益分派方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；  四、收益分派决策  基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。  五、收益分派决策的细目、公告与实施  本基金收益分派决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的贪图方法，依 照《业务司法》实施。  七、实施侧袋机制期间的收益分派        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的端正。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十六部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如基金合同顺利少于2个月，不错并入下一个管帐年度流露； 计核算，按照联系端正编制基金管帐报表； 以书面方式证实。   二、基金的年度审计 和国证券法》端正的管帐师事务所相等注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在端正媒介公告。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十七部分 基金的信息流露   一、本基金的信息流露应适当《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《流 动性风险照料端正》、《基金合同》相等他联系端正。相关法律法例对于信息流露的 端正发生变化时，本基金从其最新端正。   二、信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大 会的基金份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会端正的天然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的端正流露基金信息，并保证所流露信息真是凿性、准确性、无缺 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会端正时刻内，将应予流露的基金信息 通过适当中国证监会端正条件的寰球性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息流露 办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介流露，并保证基金投资者 简略按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开流露的信息贵府。   三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开流露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开流露的信息领受阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金家具贵府概要           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额捏有东谈主大会召开的司法及具体圭表，说明基金家具的脾性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾性、风险揭示、信息流露及 基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金照料东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在端正网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金 休止运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金家具贵府概要的信息发生紧要变更的， 基金照料东谈主应当在三个劳动日内，更新基金家具贵府概要，并登载在端正网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金照料东谈主 至少每年更新一次。基金休止运作的，基金照料东谈主不再更新基金家具贵府概要。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在 端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府概要、《基金 合同》和基金托管左券登载在端正网站上，并将基金家具贵府概要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在 网站上。  （二）基金份额发售公告  基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露 招募说明书确当日登载于端正媒介上。  （三）《基金合同》顺利公告  基金照料东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在端正媒介上登载《基金合 同》顺利公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》顺利后，在本基金的闭塞期内，基金照料东谈主应当至少每周在端正        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金的怒放期内，基金照料东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过端正 网站、基金销售机构网站或者营业网点流露怒放日的基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站流露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的贪图方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金依期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金照料东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载在端正网站上，并将年度陈诉教导性公告登载在端正报刊上。基金年度报 告中的财务管帐陈诉应当经适当《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审 计。   基金照料东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在端正网站上，并将中期陈诉教导性公告登载在端正报刊上。   基金照料东谈主应当在季度扫尾之日起15个劳动日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在端正网站上，并将季度陈诉教导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》顺利不及2个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期 陈诉或者年度陈诉。   陈诉期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或跳跃基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者权益，基金照料东谈主至少应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等 依期陈诉文献中“影响投资者决策的其他蹙迫信息”项下流露该投资者的类别、陈诉 期末捏有份额及占比、陈诉期内捏有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监 会认定的特地情形除外。   本基金捏续运作过程中，基金照料东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中流露基 金组搭伙产情况相等流动性风险分析等。   （七）临时陈诉           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金发生紧要事件，联系信息流露义务东谈主应当在2日内编制临时陈诉书，并 登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跳跃百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相关行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际收敛东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联走动事项，但中国证监会另有端正的除外； 变更；        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 项时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）深化公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏 有东谈主权益的，相关信息流露义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开深化。   （九）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）清理陈诉   基金合同休止的，基金照料东谈主应当照章组织清理小组对基金财产进行清理并作 出清理陈诉。清理陈诉应当经适当《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所 审计，并由讼师事务所出具法律办法书。清理小组应当将清理陈诉登载在端正网站 上，并将清理陈诉教导性公告登载在端正报刊上。   （十一）基金投资资产支捏证券的信息流露   本基金投资资产支捏证券的，基金照料东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中流露 其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内所 有的资产支捏证券明细。   基金照料东谈主应在基金季度陈诉中流露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支捏证券明细。   （十二）基金投资国债期货的信息流露        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金投资国债期货的，基金照料东谈主在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等依期 陈诉和招募说明书（更新）等文献中流露国债期货走动情况，包括投资政策、捏仓 情况、损益情况、风险筹备等，并充分揭示国债期货走动对基金总体风险的影响以 及是否适当既定的投资政策和投资宗旨等。   （十三）基金投资信用繁衍品的信息流露   本基金投资信用繁衍品的，基金照料东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等 依期陈诉和招募说明书（更新）等文献中留意流露信用繁衍品的投资情况。包括投 资策略，捏仓情况等，并充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是否 适当既定的投资宗旨和策略。   （十四）实施侧袋机制期间的信息流露   本基金实施侧袋机制的，相关信息流露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的端正进行信息流露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （十五）发起资金认购份额陈诉   基金照料东谈主应当按影相关法律的端正和监管机构的要求，在基金合同顺利公告、 基金年度陈诉、中期陈诉、季度陈诉均分别流露基金照料东谈主及基金照料东谈主股东捏有 基金的份额、期限及期间的变动情况。   （十六）中国证监会端正的其他信息。   六、信息流露事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露照料轨制，指定专门部门及高 级照料东谈主员负责照料信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当适当中国证监会相关基金信息披 露内容与神气准则等法例的端正。   基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定， 对基金照料东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 依期陈诉、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金清理陈诉等公开流露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金照料东谈主进行书面或电子证实。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中遴荐一家报刊流露本基金信息。基 金照料东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息， 并保证相关报送信息真是凿、准确、无缺、实时。          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上流露信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介流露信息，然而其他群众媒介不得早于端正媒介流露信息，而且在不 同媒介上流露并吞信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计陈诉、法律办法书的专科 机构，应当制作劳动底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》休止后10年。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主升迁信息流露服务的质地。具体要求应当适当中国证监 会及自律司法的相关端正。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法例 端正将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延流露基金相关信息的情形   当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延流露基金相关信息：         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个劳动日内聘用 侧袋机制启用日发表办法且适当《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进 行审计并流露专项审计办法。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证实相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金照料东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户 份额。多量赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回央求跳跃前一劳动日主袋账 户总份额的20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主贪图各项投资运作筹备和基金事迹筹备时仅需琢磨主袋账户资产。   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个走动日内完成对主袋账户投资组 合的诊治，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金照料东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照料东谈主和基金托管东谈主应答主袋账户资产进行估值           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应适当《企业管帐准则》的相关要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 算作基数计提。 方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、还原走动等方式还原流动性后，基金照料东谈主应当 按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否沿路完成变现，基金照料东谈主都应当 实时向侧袋账户沿路份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金照料东谈主在每次处置变现后均应按影相关法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产沿路完成变现并休止侧袋机制后，基金照料东谈主应实时聘用适当 《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行审计并流露专项审计办法。  七、侧袋机制的信息流露  在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金照料东谈主应实时发布临时公告。  基金照料东谈主应按照招募说明书“基金的信息流露”部分端正的基金净值信息流露 方式和频率流露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停流露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金照料东谈主应当在基金依期陈诉中流露陈诉期内侧袋账户 相关信息，基金依期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度陈诉进行审计时，应答陈诉期内基金侧袋机制运行相关的管帐核算        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和年度陈诉流露等发表审计办法。  八、本部分对于侧袋机制的相关端正，如将来法律法例或监管司法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当圭表后， 可平直对本部安分容进行修改和诊治，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十九部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资脸色和交 易轨制等万般因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金捏仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金神气来分派，而现金可能因为通货扩张的影响 而使购买力下降，从而使基金的实验投资收益下降。   二、照料风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、照料系统竖立不妥形成操作 裂缝或公司里面失控而可能产生的损失。照料风险包括： 检验过程中，由于决策裂缝可能给基金资产形成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：毁约风险，主淌若指债券发        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东谈主不成履行还本 付息的劳动而使基金资产的预期收益与实验收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级诊治风险，主淌若指由于经济周期、行业周期、公司筹办照料等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务情景恶化，偿债才智镌汰，由此形成债券信用 评级镌汰、价钱着落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券走动敌手的风险，主淌若指在债券的走动过程中，由 于走动敌手方不成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购走动的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金私有风险 不成赎回基金份额，因此，若基金份额捏有东谈主错过某一怒放期而未能赎回，其份 额将转入下一闭塞期，至少至下一怒放期方可赎回。 能濒临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 购本基金的金额不低于1000万元，认购的基金份额捏有期限不低于三年。基金管 理东谈主认购的基金份额捏有期限满三年后，基金照料东谈主将根据自身情况决定是否继 续捏有，届时，基金照料东谈主有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金成立三 年后的对应日，如果本基金的资产界限低于2亿元，基金合同将自动休止，投资者 将濒临基金合同可能休止的不细目性风险。   （1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险   本基金单一投资者捏有基金份额比例可达到或者跳跃基金份额总和的50%， 且本基金不向个东谈主投资者公开销售。如果特定机构投资者大额赎回，可能会导致 基金份额净值波动的风险。主要原因是，根据本基金招募说明书和基金合同的规 定，基金份额净值的贪图精确到0.0001元，极少点后第5位四舍五入，当特定机构 投资者多量赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的纰缪计入基金份额基金财 产，导致基金份额净值发生大幅波动。基金份额净值贪图适当基金合同和法律法          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 规的相关端正，单日大幅波动是在现存估值方法下出现的特地事件。   （2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险   如果特定机构投资者大额赎回，为应答赎回，可能迫使基金以不适当的价钱 多量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   （3）特定机构投资者大额赎回导致的多量赎回风险   如果特定机构投资者大额赎回导致出现基金照料东谈主陆续接受赎回央求将毁伤 现存基金份额捏有东谈主利益的情形，基金照料东谈主可能根据《基金合同》的约定决定 暂停赎回或减速支付赎回款项。   ①信用风险：基金所投资的资产支捏证券之债务东谈主出现毁约，或在走动过程 中发生交收毁约，或由于资产支捏证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率高涨，本基金捏有资产支捏证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产支捏证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支捏证券市集界限及走动活跃程度的影响，资产支捏 证券可能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金相关当事东谈主在业务各才略操作过程中，因里面收敛存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作裂缝或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、走动差错、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不成 正常实施，导致基金财产的损失。   本基金参与国债期货走动所濒临的主要风险是市集风险、流动性风险、基差 风险、保证金风险、信用风险、和操作风险。具体为：        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 投资中最主要的风险。 险，以及不同期货合约价钱之间价钱差的波动所形成的期限价差风险。 求的保证金而带来的风险。 系统出现故障等原因形成损失的风险 敌手较少导致难以将基金以合理价钱变现的风险 可能出现筹办情景欠安，或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差，从而影响 信用繁衍品结算的风险。 境出现变化，引起信用繁衍品走动价钱波动的风险。   五、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不遵循职业操守，发生违法、违法行动从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因市集走动量不及，导致证券不成赶快、低成腹地调动为现金的风险。同期 在怒放式基金申购赎回过程中，怒放期可能会发生多量赎回的情形。多量赎回可 能会产生基金仓位诊治的贫寒，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募说明书“第九部分基金份额的申购、赎回”，留意了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金的投资标的为具有精采流动性的金融器用，本基金投资于债券资产的 比例不低于基金资产的80%。但因怒放期流动性需要，为保护基金份额捏有东谈主利 益，在每次怒放期前1个月、怒放期及怒放期扫尾后1个月的期间内，基金投资不 受上述比例限制。   怒放期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，基 金捏有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；在闭塞期 内，本基金不受上述5%的限制，但每个走动日日终，应当保捏不低于国债期货合 约需缴纳的走动保证金一倍的现金；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；   本基金不投资股票、可调换债券、可交换债券。   投资标的流动性属性是蹙迫的投资依据，本基金通过对各种金融器用进行流 动性分类照料，分散安排各种资产到期时刻分散，灵验保障基金流动性安全。   （三）多量赎回情形下的流动性风险照料措施   当本基金发生多量赎回情形时，基金照料东谈主不错领受以卑鄙动性风险照料措 施：   （1）减速支付赎回款项；   （2）宽限办理单个大额赎回央求东谈主的赎回央求；   （3）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险照料器用的情形、圭表及对投资者的潜在影响   本基金照料东谈主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险照料器用对申购、赎回央求等进行收敛诊治，具体包括但不限于：   （1）宽限办理多量赎回央求；   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“九、 多量赎回的情形及处理方式”，留意了解本基金宽限办理赎回央求的情形及圭表。   在此情形下，大额赎回央求东谈主的部分赎回央求可能将被宽限办理，同期投资 东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （2）减速支付赎回款项；   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、多量赎回的情形及处理方式”，详           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 细了解本基金减速支付赎回款项的情形及圭表。   在此情形下，投资东谈主接收赎回款项的时刻将可能比一般正常情形下有所蔓延， 可能对投资者的资金安排带来不利影响。   （3）暂停接受赎回央求；   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”，留意了解本基金暂停接受赎回央求的情形 及圭表。   在此情形下，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求。   （4）收取短期赎回费；   本基金对捏续捏有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在捏续捏有期限少于7日 时会承担较高的赎回费。   （5）暂停基金估值；   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分基金资产估值”中的“七、暂停估 值的情形”，留意了解本基金暂停估值的情形及圭表。   在此情形下，投资东谈主一方面莫得可供参考的基金份额净值，另一方面基金将 暂停接受基金申购赎回央求，暂停接受基金申购赎回央求将导致投资者无法申购 或赎回本基金。   （6）领受舞动订价机制进行估值；   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东谈主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。当基金领受舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额 时的基金份额净值，将会根据投资组合的市集冲击成本而进行诊治，使得市集的 冲击成本简略分派给实验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额捏有东谈主 利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额及赎回基金获 得的赎回金额均可能受到不利影响。   （7）启用侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险照料器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在于有          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 效进犯并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手流露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额正常怒放赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变刻下刻具有不细目 性，最终变现价钱也具有不细目性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金照料东谈主 在基金依期陈诉中流露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金照料东谈主不承担任何保证和承诺的劳动。   基金照料东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东谈主贪图各项投资运作筹备和基金事迹筹备时仅需 琢磨主袋账户资产，并根据相关端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金流露的事迹筹备不成响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （8）中国证监会认定的其他措施。   针对实施上述备用的流动性风险照料器用，基金照料东谈主制定了相关业务圭表， 确保流动性风险照料器用的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金照料东谈主将密切体恤市集资金动向，提前诊治投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得伪善施上述备用风险照料器用的流动性风险，确保公谈对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   七、合规性风险   合规性风险是指在基金照料或运作过程中，违背国度法律、法例的端正，或 者基金投资违背法例及基金合同联系端正的风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 例、证券市集渊博规章等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构根据相关法律法例对本基金进行风险评价，其风险等 级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基 金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与家具风险之间的匹配考验。   九、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金照料东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   十、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身平直收敛才智之外的风险，也可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    第二十部分 基金合同的变更、休止与基金财产清理  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正和基 金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议顺利后两日内在端正媒介公告。  二、《基金合同》的休止事由  有下列情形之一的，经履行相关圭表后，《基金合同》应当休止： 且不得通过召开基金捏有东谈主大会的方式延续；若届时的法律法例或中国证监会端正 发生变化，前述休止端正被取消、篡改或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律 法例或中国证监会端正实施； 托管东谈主连络的；  三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金照料东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、适当《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产清理小组统还是受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈诉；  （5）聘用管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律办法书；  （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的沿路剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经适当《中华东谈主民 共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后5 个劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载 在端正网站上，并将清理陈诉教导性公告登载在端正报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低期 限。      民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        第二十一部分 基金合同内容纲领 基金合同内容纲领，请见附件一。      民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十二部分 基金托管左券内容纲领 基金托管左券内容纲领，请见附件二。         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十三部分 对基金份额捏有东谈主的服务   基金照料东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额捏有东谈主登记服务   基金照料东谈主或者寄予基金登记机构为基金份额捏有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额捏有东谈主理理 基金账户与基金份额的登记、照料、托管与转托管，基金份额捏有东谈主名册的照料， 权益分派时红利的登记、派发，基金走动份额的清理过户和基金走动资金的交收等 服务。   二、网上走动服务   基金照料东谈主为基金份额捏有东谈主提供网上走动平台。通过先进的辘集通信技艺， 为基金份额捏有东谈主提供高效安全的基金走动服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   三、主动文告服务   基金照料东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额捏有东谈主提供 各项主动文告服务；基金照料东谈主公告及蹙迫信息将通过端正媒介发布。基金照料东谈主 不错为基金份额捏有东谈主提供以电子神气为主的证实单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为便捷基金份额捏有东谈主随时了解基金照料东谈主相关信息及投资资讯，基金照料东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金照料东谈主信息 查询和基金份额捏有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额捏有东谈主不错探访基金照料东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登陆在线客 服，完结基金照料东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元贵府提真金不怕火   基金照料东谈主为基金份额捏有东谈主提供留意的专科基金投资贵府，便于办理万般交 易手续，同期为便捷基金份额捏有东谈主提真金不怕火，基金照料东谈主提供了多元化的贵府提真金不怕火服 务，提真金不怕火路线万般，贵府内容丰富留意。   所有对外公布文献及万般相关历史文献均可向客户服务东谈主员提真金不怕火，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金照料东谈主网站上提供万般贵府、业务表单及 公告下载。            民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，升迁服务品性，使基金份额捏有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金照料东谈主推出全地点资讯服务定制神气。基金份额捏有东谈主可通过 客服热线、基金照料东谈主网站、短信定制万般资讯，基金照料东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、投资业务参谋   基金照料东谈主的专科客户服务代表将在端正的劳动时刻内回答客户提倡的问题， 提供对于基金投资全地点的参谋服务。   九、投诉与建议的受理   基金照料东谈主合计基金份额捏有东谈主的合理建议是基金照料东谈主发展的能源与地点。 如果对基金照料东谈主提供的万般服务感到不怡悦或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等万般方式随时向基金照料东谈主提倡，也可平直与客户服务 东谈主员商量，基金照料东谈主将领受限期处理、分级照料的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行动   基金照料东谈主为基金份额捏有东谈主举办万般互动行动，如基金份额捏有东谈主碰面会、 搭理讲座等，以加强基金份额捏有东谈主与基金照料东谈主之间的互动商量。   十一、基金照料东谈主有权根据基金份额捏有东谈主的需要、市集情景以及基金照料东谈主 服务才智的变化，加多、修改上述服务神气。   十二、基金照料东谈主客户服务中心商量方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何贵机构无法妥协的内容，可通过上述方式商量 本公司。请确保投资前，贵机构已经全面妥协了本招募说明书。              民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十四部分 其他应流露事项   本基金2023年12月01日至2024年11月29日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                           公告称呼                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金开                     放申购、赎回和调换业务的公告                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更                     新招募说明书(2023 年第 1 号)                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金基                     金家具贵府概要更新                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     陈诉教导性公告                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年年度陈诉                     教导性公告                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     陈诉教导性公告                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金基                     金家具贵府概要更新                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     陈诉教导性公告                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2024 年中期陈诉                     教导性公告                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     陈诉教导性公告                     民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，并刊登 在基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金照料东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件，但 内容应以本基金招募说明书的原本为准。          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第二十六部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金照料东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金 注册的文献；  （二）《民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金托管左券》；  （四）法律办法书；  （五）基金照料东谈主业务履历批件、营业牌照；  （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                   民生加银基金照料有限公司           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               附件一：基金合同内容纲领          （本纲领如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金合同当事东谈主的权利和义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用并 照料基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例端正或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照端正召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律端正监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度联系法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处理；  （9）担任或寄予其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》端正的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律端正决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依据法律法例为基金的利益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金照料东谈主的形态，代表基金份额捏有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在适当联系法律、法例的前提下，制订和诊治联系基金认购、申购、赎 回、调换和非走动过户等的业务司法；           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》顺利之日起，以真诚信用、严慎尽力的原则照料和运用 基金财产；  （4）配备充足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹办方式照料和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，保 证所照料的基金财产和基金照料东谈主的财产彼此孤独，对所照料的不同基金分别照料， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》相等他联系端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采取适当合理的措施使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适当《基金合同》等法律文献的端正，按联系端正贪图并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；  （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》相等他联系端正，履行信息流露及报 告义务；  （12）保守基金生意玄妙，不泄露基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》相等他联系端正另有端正外，在基金信息公开流露前应予守密，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额捏有东谈主 分派基金收益；  （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （15）依据《基金法》、《基金合同》相等他联系端正召集基金份额捏有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产照料业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相关 贵府不低于法律法例端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在端正时刻发出，而且保 证投资者简略按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临结果、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当权 益时，应当承担补偿劳动，其补偿劳动不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额捏有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照料东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的行动承担劳动；   （23）以基金照料东谈主形态，代表基金份额捏有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金照料东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金照料东谈主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实施顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。 不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全保          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据相关市集司法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券走动资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；  （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以真诚信用、尽力尽责的原则捏有并安全支捏基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有适当要求的营业时局，配备充足的、合 格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此孤独；对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤独核算，分账照料，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》相等他联系端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；  （5）支捏由基金照料东谈主代表基金订立的与基金联系的紧要合同及联系凭证；  （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金生意玄妙，除《基金法》、《基金合同》相等他联系端正另有规 定外，在基金信息公开流露前给予守密，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金照料东谈主贪图的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （9）办理与基金托管业务行动联系的信息流露事项；  （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具办法，说明 基金照料东谈主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金 照料东谈主有未实施《基金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适当 的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关贵府，保存期限 不少于法定最低期限；  （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；  （13）按端正制作相关账册并与基金照料东谈主查对；  （14）依据基金照料东谈主的指示或联系端正向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》相等他联系端正，召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金照料东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金照料东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临结果、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和 银行业监督照料机构，并文告基金照料东谈主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，喜悦担补偿劳动，其补偿责 任不因其退任而解任；  （20）按端正监督基金照料东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务， 基金照料东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向 基金照料东谈主追偿；  （21）实施顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派清理后的剩余基金财产；          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （3）照章央求赎回或转让其捏有的基金份额；  （4）按照端正要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；  （5）出席或者寄托代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审 议事项期骗表决权；  （6）查阅或者复制公开流露的基金信息贵府；  （7）监督基金照料东谈主的投资运作；  （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）致密阅读并遵循《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）体恤基金信息流露，实时期骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；  （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》休止的有 限劳动；  （6）不从事任何有损基金相等他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；  （7）实施顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （8）发起资金提供方认购的基金份额捏有期限不少于3年；  （9）返还在基金走动过程中因任何原因赢得的不妥得利；  （10）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和司法  基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额捏有东谈主大会另有端正的，以届时灵验 的法律法例为准。  本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 需要，基金份额捏有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律法例和中国证监会的端正进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：  （1）休止基金合同；  （2）更换基金照料东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调换基金运作方式（不包括本基金闭塞期与怒放期的调换）；  （5）诊治基金照料东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；  （9）变更基金份额捏有东谈主大会圭表；  （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；  （11）单独或共计捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 捏有东谈主（以基金照料东谈主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就并吞事项书面要求 召开基金份额捏有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额捏 有东谈主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额捏有东谈主大会：  （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；  （2）诊治本基金的申购费率或变更收费方式、调低赎回费率；  （3）加多、减少或诊治基金份额类别或分类司法；  （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无本质性不利影响或修改          民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金照料东谈主、登记机构、基金销售机构诊治联系申购、赎回、调换、基 金走动、非走动过户、转托管等业务司法；   （8）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 照料东谈主召集； 出版面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照料东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配 合； 召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金照料东谈主提倡书面提议。基金照料东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额捏有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召 开；基金照料东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主 仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书 面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额捏有东谈主代表和 基金照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并 示知基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合； 基金份额捏有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金照料东谈主、        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金托管东谈主应当配合，不得阻截、打扰； 登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议神气；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予阐述的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设商量东谈主姓名及商量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关相等商量方 式和商量东谈主、表决办法寄交的截止时刻和收取方式。 办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金照料东谈主到指 定地点对表决办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面通 知基金照料东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金照料东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法的计票效力。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 表出席，现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主 大会，基金照料东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 适当以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主捏 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予阐述适当法律法例、《基金合同》 和会议文告的端正，而且捏有基金份额的凭证与基金照料东谈主捏有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证娇傲，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个劳动日内连气儿公 布相关教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金照料东谈主）到指定地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 端正的方式收取基金份额捏有东谈主的表决办法；基金托管东谈主或基金照料东谈主经文告不参 加收取表决办法的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法的，基金份额捏有 东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法基金份额捏有东谈主所捏有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 捏有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的捏有东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法；   （4）上述第（3）项中平直出具表决办法的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 具表决办法的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决办法的代理 东谈主出具的寄予东谈主捏有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予阐述适当法律法 规、《基金合同》和会议文告的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开基金份额捏有东谈主大会，基金份额捏有东谈主不错领受书面、辘集、电话、 短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议文告中列明。 辘集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定休止《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额捏有东谈主 大会磋磨的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主捏东谈主按照下列第（七）条文定圭表细目和 公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。 大会主捏东谈主为基金照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能主捏大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金照料东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主 所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主算作该次 基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏基金份额 捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份阐述文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 名（或单元称呼）和商量方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿路灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。  基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以极端 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外， 调换基金运作方式、更换基金照料东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金合同》、本基金 与其他基金合并以极端决议通过方为灵验。  基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。  采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证阐述，不然提交符 合会议文告中端正的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，形态适当 会议文告端正的表决办法视为灵验表决，表决办法恶浊不清或彼此矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决办法的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额捏有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  在上述司法的前提下，具体司法以召集东谈主发布的基金份额捏有东谈主大和会知为准。  （七）计票  （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主 应当在会议运转后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏 有东谈主自行召集或大会天然由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金照料东谈主或基金           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运转后告示在出席 会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金照料东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。  （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有疑议， 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新清 点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主捏东谈主应当就地公布重新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效力。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）顺利与公告  基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。  基金份额捏有东谈主大会决议自顺利之日起2日内在端正媒介上公告。如果领受通 讯方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当实施顺利的基金份额捏有东谈主大 会的决议。顺利的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金照料东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。  （九）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决 条件等端正，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被 取消或变更的，经与基金托管东谈主协商一致，基金照料东谈主提前公告后，可平直对本部 安分容进行修改和诊治，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  三、基金合同的变更、休止与基金财产的清理  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正和 基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议顺利后两日内在端正媒介公告。  （二）《基金合同》的休止事由  有下列情形之一的，经履行相关圭表后，《基金合同》应当休止： 且不得通过召开基金捏有东谈主大会的方式延续；若届时的法律法例或中国证监会端正 发生变化，前述休止端正被取消、篡改或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律 法例或中国证监会端正实施； 托管东谈主连络的；  （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金照料东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、适当《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产清理小组统还是受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈诉；  （5）聘用管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律办法书；  （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的沿路剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经适当《中华东谈主民 共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后5 个劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载 在端正网站上，并将清理陈诉教导性公告登载在端正报刊上。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低期 限。  四、争议的处理      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、斡旋路线照料。不肯或者不成通过协商、        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 斡旋照料的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 用由败诉方承担。   争议处理期间，基金照料东谈主、基金托管东谈主应坚守各自的职责，陆续诚笃、勤 勉、尽责地履行基金合同端正的义务，保养基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港极端行政区、 澳门极端行政区和台湾地区法律）统带。  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公时局和营业时局查阅。             民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                附件二：基金托管左券内容纲领        （本纲领如与基金托管左券正文不符，以基金托管左券正文为准）     一、托管左券当事东谈主     基金照料东谈主：     称呼：民生加银基金照料有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：张焕南     设立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督照料委员会证监许可20081187 号     组织神气：有限劳动公司（中外搭伙）     注册成本：叁亿元     存续期限：永续筹办     商量电话：010-68960030     筹办范围：基金召募、基金销售、资产照料和中国证监会许可的其他业务     基金托管东谈主：     称呼：渤海银行股份有限公司     注册地址：天津市河东区海河东路218号     办公地址：天津市河东区海河东路218号     邮政编码：300012     法定代表东谈主：李伏安     成立日历：2005年12月30日     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2010】893号     组织神气：股份有限公司     注册成本：东谈主民币壹佰柒拾柒亿陆仟贰佰万元整     存续期间：捏续筹办     筹办范围：摄取公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融证券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及保障兼业代理；提供支捏箱 服务；从事繁衍家具走动业务；证券投资基金托管、保障资金托管业务；证券投资 基金销售业务；经国务院银行业监督照料机构批准的其他业务。      二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券遴荐圭臬的，基金 照料东谈主应提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相关技艺系统，对基金实验投资是 否适当基金合同对于证券遴荐圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围主要包括国内照章刊行和上市的债券(包括国债,央行单子,地 方政府债,金融债,企业债,公司债,证券公司短期公司债券,政府机构债,次级债,中期票 据,短期融资券,超短期融资券等),资产支捏证券,国债期货,信用繁衍品,现金,银行进款 (包括左券进款,依期进款相等他银行进款),同行存单,债券回购,货币市集器用以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须适当中国证监会的相关规 定。   本基金不投资股票、可调换债券、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资组搭伙产配置比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产 的80%。但因怒放期流动性需要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每次怒放期运转 前1个月、怒放期及怒放期扫尾后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。   怒放期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基 金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 于国债期货合约需缴纳的走动保证金一倍的现金；其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行 适当圭表后，不错诊治上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和诊治期限进行监督：           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但因怒放期流动性需 要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每次怒放期运转前1个月、怒放期及怒放期结 束后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）怒放期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后， 基金捏有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；在闭塞 期内，本基金不受上述5%的限制，但每个走动日日终，应当保捏不低于国债期货 合约需缴纳的走动保证金一倍的现金；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的10％；   （4）本基金照料东谈主照料的沿路基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券 的10％；皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产支捏证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10％；   （6）本基金捏有的沿路资产支捏证券，其市值不得跳跃基金资产净值的20％；   （7）本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)资产支捏证券的比例，不得跳跃该 资产支捏证券界限的10％；   （8）本基金照料东谈主照料的沿路基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产支捏证 券，不得跳跃其各种资产支捏证券共计界限的10％；   （9）怒放期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跳跃其上一日基 金净值的40%；闭塞期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跳跃其上一 日基金净值的100%；本基金进入寰球银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1 年，债券回购到期后不得延期；   （10）本基金在怒放期内主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃基金 资产净值的15%。因证券市集波动、基金界限变动等基金照料东谈主之外的因素致使基 金不适当该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （12）本基金参与国债期货走动的，在职何走动日日终，捏有的买入国债期货 合约价值，不得跳跃基金资产净值的15%；在职何走动日日终，捏有的卖放洋债期 货合约价值不得跳跃基金捏有的债券总市值的30%；在职何走动日内走动（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一走动日基金资产净值的30%；基金 所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合 约价值，共计（轧差贪图）应当适当基金合同对于债券投资比例的联系约定；   （13）本基金不捏有具有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不捏有合约类信用 繁衍品；本基金投资的信用繁衍品形态本金不得跳跃本基金中对应受保护债券面值 的100%，投资于并吞信用保护卖方的各种信用繁衍品形态本金共计不得跳跃基金 资产净值的10%；因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金 照料东谈主之外的因素，致使基金投资比例不适当上述端正投资比例的，基金照料东谈主应 该在三个月内进行诊治；   （14）在闭塞期内，本基金资产总值不得跳跃基金资产净值的200%；在怒放 期内，本基金资产总值不得跳跃基金资产净值的140%；   （15）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金照料东谈主之外的 因素致使基金投资比例不适当上述端正投资比例的，基金照料东谈主应当在10个走动日 内进行诊治（除（2）、（10）、（11）、（13）外），但中国证监会端正的特地情形或基 金合同另有约定的除外。法律法例另有端正的，从其端正。   基金照料东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例适当基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同顺利之日起运转。   法律法例或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在履 行适当圭表后，则本基金投资不再受相关限制或按诊治后的端正实施。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对本托管左券 第十五条第（九）款基金投资不容行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对 基金照料东谈主基金投资不容行动进行监督。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主相等控股股东、实验控 制东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 事其他紧要关联走动的，应当适当基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份额捏有 东谈主利益优先的原则，真贵利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公谈合理价钱实施。相关走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予 流露。紧要关联走动应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董 事通过，基金照料东谈主董事会至少每半年对关联走动事项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金照料东谈主 参与银行间债券市集进行监督。基金照料东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供适当法律法例及行业圭臬的、经平稳遴荐的、本基金适用的银行间债券市集走动 敌手名单，并约定各走动敌手所适用的走动结算方式。基金照料东谈主应严格按照走动 敌手名单的范围在银行间债券市集遴荐走动敌手。基金托管东谈主监督基金照料东谈主是否 按事前提供的银行间债券市集走动敌手名单进行走动。基金照料东谈主不错不依期对银 行间债券市集走动敌手名单及结算方式进行更新，新名单细当今已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照左券进行结算。如基金照料东谈主根据市集 情况需要临时诊治银行间债券市集走动敌手名单及结算方式的，应实时文告基金托 管东谈主。   基金照料东谈主负责对走动敌手的资信收敛，按银行间债券市集的走动司法进行交 易，并负责照料因走动敌手不履行合同而形成的纠纷，基金托管东谈主不承担由此形成 的任何法律劳动及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东谈主与基金照料东谈主细目的时 间前仍未承担毁约劳动相等他相关法律劳动的，基金照料东谈主不错对相应损失先行予 以承担，然后再向相关走动敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对 合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金照料东谈主莫得按照事前约定的交 易敌手或走动方式进行走动时，基金托管东谈主应实时提醒基金照料东谈主，基金托管东谈主不 承担由此形成的任何损结怨劳动。   （五）基金照料东谈主应当对投资中期单子业务进行商量，致密评估中期单子投资 业务的风险，本着审慎、尽力尽责的原则进行中期单子的投资业务。基金照料东谈主根 据法律、法例、监管部门的端正，制定了经公司董事会批准的基金投资中期单子相 关轨制(以下简称“《轨制》”)，以表率对中期单子的投资决策过程、风险收敛。基 金照料东谈主《轨制》的内容与本左券不一致的，以本左券的约定为准。基金照料东谈主应 在基金初度投资中期单子前，与基金托管银行订立风险收敛补充左券。         民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金合同》中对于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制； 跳跃该期证券的10%。   基金托管东谈主对基金投资中期单子是否适当比例限制进行过后监督，如发现极端 情况，应实时以书面神气文告基金照料东谈主。基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管 东谈主的监督和核查。基金照料东谈主接到文告后应实时查对并向基金托管东谈主说明原因妥协 决措施。基金托管东谈主有权随时对所文告县项进行复查, 督促基金照料东谈主改正。基金 照料东谈主违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。 素，基金照料东谈主投资的中期单子跳跃投资比例的，基金托管东谈主有权要求基金照料东谈主 在10个走动日内将中期单子诊治至端正的比例要求。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资产净 值贪图、基金份额净值贪图、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益 分派、相关信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监督和核 查。   （七）基金托管东谈主发现基金照料东谈主的上述事项及投资指示或实验投资运作违背 法律法例、基金合同和本托管左券的端正，应实时以电话提醒或书面教导等方式通 知基金照料东谈主限期纠正，并实时向中国证监会陈诉。基金照料东谈主应积极配合和协助 基金托管东谈主的监督和核查。基金照料东谈主收到书面文告后应鄙人一劳动日实时查对并 以书面神气给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管 东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金照料东谈主对基金托管东谈主 文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   （八）基金照料东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管左券对基金业求实施核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金照料东谈主应在规 定时刻内回话并改正，或就基金托管东谈主合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 照法律法例、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事 项，基金照料东谈主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金照料东谈主依据走动圭表已经顺利的指示违背法律、 行政法例和其他联系端正，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金照料东谈主， 由此形成的损失由基金照料东谈主承担，并实时向中国证监会陈诉。  （十）基金托管东谈主发现基金照料东谈主有紧要违法行动，应实时陈诉中国证监会， 同期文告基金照料东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金照料东谈主无正派 意义，拒却、贫寒基金托管东谈主根据本托管左券端正期骗监督权，或采取拖延、讹诈 等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡劝诫仍不改正的，基 金托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全支捏基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金照料东谈主贪图的基金资产净值、基金份额净值、根据基金照料东谈主指示办理清 算交收、相关信息流露和监督基金投资运作等行动。  （二）基金照料东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 照料、未实施或无故蔓延实施基金照料东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本左券相等他联系端正时，应实时以书面神气文告基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应鄙人一劳动日实时查对并以书面神气给基 金照料东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在 上述规依期限内，基金照料东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵府以供 基金照料东谈主核查托管财产的无缺性和确凿性，在端正时刻内回话基金照料东谈主并改正。  （三）基金照料东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法行动，应实时陈诉中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无正派 意义，拒却、贫寒基金照料东谈主根据本左券端正期骗监督权，或采取拖延、讹诈等手 段妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金照料东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金管 理东谈主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的支捏        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （一）基金财产支捏的原则 不得与基金照料东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务， 不得彼此抵销。基金照料东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律劳动，其债权东谈主不 得对基金财产期骗请求冻结、扣押和其他权利。 原因进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。 合规指示，基金托管东谈主不得自交运用、责罚、分派基金的任何财产。非因基金财产 自己承担的债务，不得对基金财产强制实施。 与孤独。 金财产，如有特地情况两边可另行协商照料。 定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文告并配合基金照料东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基 金照料东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对基金照料东谈主的追 偿行动应给予必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担任何劳动。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 基金份额捏有东谈主东谈主数适当《基金法》、《运作办法》等联系端正后，基金照料东谈主应将 属于基金财产的沿路资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在端正时刻内， 聘用适当《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行验资，出具验资陈诉， 验资陈诉需对发起资金的捏有东谈主相等捏有份额进行专门说明。出具的验资陈诉由参        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名并加盖管帐师事务所公章方为灵验。 由基金照料东谈主按端正办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和照料   基金托管东谈主应负责本基金的银行账户的开设和照料。 金照料东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主支捏 和使用。 东谈主和基金照料东谈主不得假借本基金的形态开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的行动。 办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照料 本基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 管东谈主和基金照料东谈主不得出借或未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 照料和运用由基金照料东谈主负责。 付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限劳动公司的一级法东谈主 清理劳动，基金照料东谈主应给予积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按 照中国证券登记结算有限劳动公司的端正实施。 投资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关端正，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的端正实施。        民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （五）债券托管账户的开设和照料  基金合同顺利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限劳动 公司、银行间市集清理所股份有限公司的联系端正，以本基金形态在中央国债登记 结算有限劳动公司、银行间市集清理所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基 金进行银行间市集债券的结算。基金照料东谈主代表基金订立寰球银行间债券市集债券 回购主左券，左券原本由基金照料东谈主保存。  （六）其他账户的开立和照料  因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的端正开立， 在基金照料东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按联系端正使用 并照料。  法律法例等联系端正对相关账户的开立和照料另有端正的，从其端正办理。  （七）基金财产投资的联系有价凭证等的支捏  基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限劳动公司、中国证券登记结算有限劳动公司 上海分公司/深圳分公司、银行间市集清理所股份有限公司或单子营业中心的代保 司库，支捏凭证由基金托管东谈主捏有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管 理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构实验灵验收敛的 证券不承担支捏劳动，但基金托管东谈主应妥善支捏支捏凭证。  （八）与基金财产联系的紧要合同的支捏  与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金照料东谈主负责。由基金照料东谈主代表基 金签署的、与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金照料东谈主、基金托管东谈主支捏。 除本左券另有端正外，基金照料东谈主代表基金签署的与基金财产联系的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息流露左券及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金照料东谈主应保证基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份原本的原件。紧要合同 的支捏期限不少于法律法例的端正。  对于无法取得二份以上的原本的，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。   五、基金资产净值贪图和管帐核算  基金资产净值的贪图、复核与完成的时刻及圭表           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个劳动日闭市后，基金资产净值除以当日该基金份额的 余额数目贪图，精确到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金照料东谈主不错设立 大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。国度另有端正的，从其端正。   基金照料东谈主于每个劳动日贪图基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。   基金照料东谈主应每个劳动日对基金资产估值。但基金照料东谈主根据法律法例或基金 合同的端正暂停估值时除外。基金照料东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将基金份 额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主按端正对外 公布。 东谈主承担。本基金的基金管帐劳动方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一问候见，按照基金 照料东谈主对基金净值信息的贪图结果对外给予公布。      六、基金份额捏有东谈主名册的支捏   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。基 金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金照料东谈主的指示编制和支捏，基金照料东谈主 和基金托管东谈主应分别支捏基金份额捏有东谈主名册，保存期不少于法定最低期限。如不 能妥善支捏，则按相关法例承担劳动。法律法例另有端正或有权机关另有要求的除 外。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈诉和年报前，基金照料东谈主应将联系贵府送交基 金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其真是凿性、准确性和无缺性。基金 托管东谈主不得将所支捏的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并 应遵循守密义务。      七、托管左券的变更和休止   本托管左券两边当事东谈主经协商一致，不错对本托管左券进行修改。修改后的新 托管左券，其内容不得与基金合同的端正有任何冲突。基金托管左券的变更应报中           民生加银瑞丰一年依期怒放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 国证监会备案。  （1）基金合同休止；  （2）基金托管东谈主结果、照章被撤消、歇业或由其他基金托管东谈主经受基金资产；  （3）基金照料东谈主结果、照章被撤消、歇业或由其他基金照料东谈主经受基金照料 权；  （4）发生法律法例、监管部门或基金合同端正的休止事项。      八、争议照料方式      因本托管左券产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、斡旋路线解 决。不肯或者不成通过协商、斡旋照料的，任何一方均有权将争议提交中国国际 经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁 委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对本托管左券两边当 事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，本托管左券两边当事东谈主应坚守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责， 各自陆续诚笃、尽力、尽责地履行基金合同和本托管左券端正的义务，保养基金 份额捏有东谈主的正当权益。      本托管左券受中国法律（为本托管左券之目的，不包括香港极端行政区、澳 门极端行政区和台湾地区法律）统带。