民生加银中枢钞票股票A: 民生加银中枢钞票股票型证券投资基金(A类份额)基金居品而已摘录更新

          民生加银中枢钞票股票型证券投资基金(A 类份额)                         基金居品而已摘录更新                                               编制日历：2024 年 10 月 25 日                        送出日历：2024 年 11 月 4 日           本摘录提供本基金的要害信息，是招募证实书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募证实书等销售文献。 一、居品大约 基金简称      民生加银中枢钞票股票           基金代码             012214 下属基金简称    民生加银中枢钞票股票 A         下属基金往复代码         012214           民生加银基金不停有限公                           中国工商银行股份有限公 基金不停东说念主                          基金托管东说念主           司                                     司                                上市往复所及上市日 基金合同见效日   2021 年 11 月 4 日                       -                                期 基金类型      股票型                  往复币种             东说念主民币 运作形式      平素绽放式                绽放频率             每个绽放日                                开动担任本基金基金 基金司理      王亮                   司理的日历                                证券从业日历           2007 年 9 月 1 日           《基金合同》见效后，相合 20 个使命日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者           基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金不停东说念主应当在按期评释中赐与袒露；连 其他        续 60 个使命日出现前述情形的，基金不停东说念主应当在 10 个使命日内向中国证监会报           告并建议处分有筹画，如捏续运作、治愈运作形式、与其他基金合并或者断绝基金合           同等，并在 6 个月内召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。 二、基金投资与净值施展 (一) 投资见地与投资策略 请投资者阅读《招募证实书》第九章了解注视情况           本基金在合理的钞票竖立基础上，主要投资优质上市公司的中枢钞票，通过从下到上 投资见地           的深度挖掘、精选个股，力争为基金份额捏有东说念主获取永久隆重的逾额答复。           本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以过头他经中           国证监会批准或注册刊行上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、所在政府           债、金融债、企业债、公司债、次级债、可治愈债券（含区别往复可转债的纯债部分）   、           可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券））   、钞票赞成证券、 投资边界      债券回购、同行存单、银行进款、现款、股指期货、国债期货、股票期权以及经中国           证监会批准允许基金投资的其它金融器具（但需得当中国证监会的相关公法）    。           如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行稳健表率后，           不错将其纳入投资边界。           本基金的投资组合比例为：股票钞票的比例为基金钞票的 80%-95%，其中投资于港股                         民生加银中枢钞票股票型证券投资基金(A 类份额)基金居品而已摘录更新          通标的股票不朝上股票钞票的 50%，投资于中枢钞票主题相关股票的钞票比例不低于          非现款基金钞票的 80%。每个往复日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票期权合          约需交纳的往复保证金后，应当保捏不低于基金钞票净值的 5%的现款或到期日在一年          以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。          如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例完了，基金不停东说念主在履行稳健表率          后，不错调整上述投资品种的投资比例。          本基金投资策略包括大类钞票竖立策略、股票投资策略、债券投资策略、股指期货投          资策略、国债期货投资策略、股票期权投资策略、钞票赞成证券投资策略。其中：本          基金所称具有“中枢钞票”的公司是指公司在历史诚信记载邃密的基础上，具有专注          进步公司主贸易务的特定把握资源、不可替代性技巧的坐褥或筹画条款等可股东公司          可捏续发展的中枢竞争力。本基金对上市公司的“中枢钞票”主要从以下几个方面：          公司具备隆起的研发更动才调，同期领有技巧治愈、技巧保护才调，提高坐褥遵守、          保捏居品相反性，这种内在的增长能源可随外部环境变化作念出快速响应，赋予公司强          大的竞争上风、带来专科技巧壁垒，一定时期内难以被其他竞争敌手效法、替代或超          越。          特定资源的把握性斥地、筹画或使用权，如坐褥原材料、交通条款、信息条款等，还          包括公司所独到的战术条款，如享有战术优惠待遇等，这些把握上风与稀缺性资源能 主要投资策略          赋予公司先天不足的竞争上风。          成本上风主要指公司具有较强议价才调、限制效益等上风，能以更低的价钱参与市集          竞争，使客户不错较少的支拨赢得更多的居品和劳动，提高公司的市集占有率。          品牌影响力响应了破费者对品牌的招供进度，优秀的品牌领有诚信度、着名度、好意思誉          度等，是给公司带来溢价、产生升值的一种无形钞票。重大的品牌影响力使得公司拥          有行业领军的市集份额和广袤的增长前景。          以中枢钞票为主题，本基金将重心竖立相关行业中领有上述中枢资源或技巧的上市公          司刊行股票。          同期，本基金将对相关公司的发展进行密切追踪，跟着公司的连续发展，相关上市公          司的边界也会相应改换，本基金在履行稳健表率后可调整上述界定模范。本基金由于          上述原因调整界定边界应实时见知托管东说念主，并在更新的招募证实书中进行公告。          沪深 300 指数收益率×65%+恒生详细指数收益率（经汇率估值调整后）×20%+中债综 事迹比较基准          合指数收益率×15%          本基金是股票型证券投资基金，预期风险和预期收益高于混杂型基金、债券型基金和 风险收益特征   货币市集基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投          资标的、市集轨制以及往复公法等相反带来的特有风险。 (二) 投资组结伴产竖立图表/区域竖立图表                          第 2页 共 6页                                民生加银中枢钞票股票型证券投资基金(A 类份额)基金居品而已摘录更新 注：由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。 (三) 自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1、基金合同见效往日/基金份额增设往日的相关数据按实验存续期计较，不按通盘这个词当然年度进行折算。 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售相关用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：               份额（S）或金额（M）    用度类型                                         收费形式/费率                  /捏有期限（N）                    M    申购费      1,000,000≤M＜2,000,000                  1.00%   （前收费）      2,000,000≤M＜5,000,000                  0.80%                   M≥5,000,000                    1,000 元/笔                        N＜7 天                       1.50%    赎回费                       N≥180 天                      0.00%                                 第 3页 共 6页                             民生加银中枢钞票股票型证券投资基金(A 类份额)基金居品而已摘录更新 注：上述表格中的申购费率适用投老本基金的非待业金客户。对于投老本基金的待业金客户，在基金不停东说念主 的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中公法申购费率为固定金额的，待业金客户则按上 述表格中的费率公法实行，不再享有费率优惠。 (二) 基金运作相关用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别          收费形式/年费率或金额                           收取方 不停费                 1.20%                        基金不停东说念主和销售机构 托管费                 0.20%                          基金托管东说念主 审计用度             30,000.00 元                      司帐师事务所 信息袒露费            120,000.00 元                     公法袒露报刊         基金合同见效后与基金相关的讼师费、基         金份额捏有东说念主大会用度等不错在基金财产         中列支的其他用度，按照国度相关公法和 其他用度                                              相关劳动机构         基金合同商定在基金财产中列支。用度类         别详见本基金基金合同及招募证实书或其         更新。 注：1、审计用度、信息袒露费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实验 金额以基金按期评释袒露为准。 (三) 基金运作详细用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏有时期，投资者需支拨的运作费率如下表：                    民生加银中枢钞票股票 A                                   基金运作详细费率（年化） 捏有时期                                     1.52% 注：基金运作详细费率=固定不停费率+托管费率+销售劳动费率（若有）+其他运作用度所有占基金逐日平均 钞票净值的比例（年化）。基金不停费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报袒露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与要害教唆 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能示寂投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金的《招募证实书》等销售文献。    基金在投资运作历程中可能面对各式风险，既包括市集风险，也包括基金自己的不停风险、技巧风险、 合规风险以及本基金特有风险等。    本基金特有风险：    杠杆风险：因股指期货收受保证金往复而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。    基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金钞票可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动 标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约延期操作时，基金钞票可能因股指期货合约 之间价差的十分变动而碰到延期风险。    股指期货延期时的流动性风险：本基金捏有的股指期货头寸需要进行延期操作，平仓捏有的股指期货合                              第 4页 共 6页                    民生加银中枢钞票股票型证券投资基金(A 类份额)基金居品而已摘录更新 约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流动性欠安、往复量不实时，将会导致延期操作实行难度 提高、往复成本增多，从而可能对基金钞票形成不利的影响。   期货盯市结算轨制带来的现款不停风险：股指期货选择保证金往复轨制，保证金账户实行当日无欠债结 算轨制，资金不停要求高。当市集捏续向不利标的波动导致期货保证金不及，要是未能在公法的时老实补足 保证金，按公法将被强制平仓，可能给基金钞票带来超出预期的示寂。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍捏有未平仓合约，往复所将按照交割结算价将账 户捏有的合约进行现款交割，因此无法赓续捏有到期合约，具有到期日风险。   敌手方风险：基金不停东说念主期骗基金钞票投资于股指期货时，会力图选择资信景况优良、风险规矩才调强 的期货公司看成经纪商，但不成根绝在顶点情况下，所选择的期货公司在往复历程中存在非法、违章筹画行 为或收歇计帐导致基金钞票碰到示寂。   连带风险：为基金钞票进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规 定的时老实补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金钞票可能因被连带 强行平仓而碰到示寂。   未平仓合约不成赓续捏有风险：由于国度法律、法则、战术的变化、中金所往复公法的修改、要害措施 的出台等原因，基金钞票捏有的未平仓合约可能无法赓续捏有，基金钞票必须承担由此导致的示寂。   国债期货的投资可能面对市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所捏有 的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波 动，影响套期保值或套利遵守，使之发生随机损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流畅量风险，是 指期货合约无法实时以所但愿的价钱建筑或了结头寸的风险，此类风险往往是由市集穷乏广度或深度导致 的；另一类为资金量风险，是指资金量无法骄矜保证金要求，使得所捏有的头寸面对被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类钞票的投资中将钞票赞成证券纳入到投资边界当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的钞票赞成证券之债务东说念主出现爽约，或在往复历程中发生交收爽约，或由于资 产赞成证券信用质料裁汰导致证券价钱着落，形成基金财产示寂。   ②利率风险：市集利率波动会导致钞票赞成证券的收益率和价钱的变动，一般而言，要是市集利率上 升，本基金捏有钞票赞成证券将面对价钱着落、本金示寂的风险，而要是市集利率着落，钞票赞成证券利息 的再投资收益将面对着落的风险。   ③流动性风险：受钞票赞成证券市集限制及往复活跃进度的影响，钞票赞成证券可能无法在并吞价钱水 平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票面对再投资风险。   ⑤操格调险：基金相关当事东说念主在业务各要领操作历程中，因里面规矩存在过失或者东说念主为要素形成操作失 误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章往复、往复子虚、IT 系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集活动受到完了或合同不成正常实行，导致基金财产的 示寂。   本基金的投资边界包括股票期权，股票期权的风险主要包括市集风险、流动性风险、保证金风险、信用 风险和操格调险等。市集风险指由于标的价钱变动而产生的养殖品的价钱波动。流动性风险指当基金往复量 大于市集可报价的往复量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金骄矜建筑或者保管养殖品合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指往复敌手不肯或无法履行合同的风险。操格调险则指因交 易历程、往复系统、东说念主员疏失、或其他不可预期时分所导致的示寂。   ①港股往复失败风险   港股通业务试点时期存在逐日额度完了。在香港联系往复通盘限公司开市前阶段，当日额度使用完了                     第 5页 共 6页                            民生加银中枢钞票股票型证券投资基金(A 类份额)基金居品而已摘录更新 的，新增的买单陈说将面对失败的风险；在联交所捏续往复时段，当日额度使用完了的，当日本基金将面对 不成通过港股通进行买入往复的风险。要是畴昔港股通相关业务公法发生变化，以新的业务公法为准。   ②汇率风险   本基金以东说念主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相对于东说念主民币的汇率变化将会 影响本基金以东说念主民币计价的基金钞票价值，从而导致基金钞票面对潜在风险。东说念主民币对港币的汇率的波动也 可能加大基金净值的波动，从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时分蔓延或是汇率数据子虚等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产 生不利影响。   ③境外市集的风险   本基金通过内地与香港股票市集往复互联互通机制投资于香港市集，投资将受到香港市集宏不雅经济运 行情况、货币战术、财政战术、税收战术、产业战术、往复公法、结算、托管以过头他运格调险等多种要素 的影响，上述要素的波动和变化可能会使基金钞票面对潜在风险。   本基金的一部分钞票将可能投资于流畅受限证券。流畅受限证券包括非公斥地行股票、公斥地行股票网 下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可往复证券，所包括的风险主要有由锁按期导致的流动性风 险，以及由估值方法的原因导致的本基金的基金净值偏离所捏有股票的收盘价所对应的净值等风险。 (二) 要害教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金不停东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤奋的原则不停和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。    基金居品而已摘录信息发生要紧变更的，基金不停东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金不停东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的相关信息，敬请同期热心基金不停东说念主发布的相关临时公告等。    对于本基金的争议处分形式，请投资者热心本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他而已查询形式   以下而已详见基金不停东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户劳动电话 400-8888-388 探讨。                             第 6页 共 6页